FT-Untersuchung wirft neue Fragen zur Binance-Compliance auf, nachdem 1,7 Milliarden Dollar über terrorverknüpfte Konten geflossen sind

Neu geleakte interne Daten verschärfen die Prüfung der Binance Compliance-Regeln, da Ermittler Milliarden in verdächtigen Krypto-Kapitalflüssen über mehrere Jahre und Jurisdiktionen verfolgen.

Geleakte Dateien enthüllen Warnsignale nach 4,3-Milliarden-Dollar-Vergleich

Eine exklusive Financial Times-Untersuchung ergab, dass Binance Hunderte von Millionen Dollar durch gekennzeichnete Konten bewegen ließ, selbst nach einem 4,3-Milliarden-Dollar-US-Strafvergleich im Jahr 2023. Die Vereinbarung verpflichtete die Börse, ihre Compliance-Regeln und Überwachungskontrollen zu verschärfen.

Interne Binance-Dateien, die von der FT geprüft wurden, zeigen, dass Konten mit klaren Warnsignalen noch lange nach dem November 2023-Vergleich weiter handelten. Darüber hinaus umfassen die geleakten Daten Transaktionen von 2021 bis dieses Jahr, was unterstreicht, wie lange verdächtige Kapitalflüsse auf der Plattform bestanden.

Die Dokumente heben Indikatoren wie mutmaßliche Verbindungen zu Terrorfinanzierungsnetzwerken, sogenannte unmögliche Anmeldungsmuster und gescheiterte Identitätsprüfungen hervor. Diese Warnzeichen lösten jedoch offenbar keine wirksamen Maßnahmen aus, sodass erhebliche Aktivitäten fortgesetzt werden konnten.

Verdächtige venezolanische Konten und unmögliche Anmeldungen

Ein besonders auffälliges Konto gehörte einem Bewohner eines venezolanischen Slums, der zwischen 2021 und 2025 93 Millionen Dollar durch Binance bewegte. Ein Teil dieser Mittel stammte angeblich aus einem Netzwerk, das später von US-Behörden beschuldigt wurde, heimlich Geld für den Iran und die libanesische Hisbollah zu bewegen.

Die FT erhielt Daten für 13 verdächtige Konten, die insgesamt 1,7 Milliarden Dollar an Transaktionen abwickelten. Davon entfielen rund 144 Millionen Dollar auf die Zeit nach dem Strafvergleich von 2023, als die Compliance-Verpflichtungen bereits verschärft waren.

Ein weiteres Konto, registriert auf eine 25-jährige venezolanische Frau, erhielt in zwei Jahren mehr als 177 Millionen Dollar in Kryptowährung. Es änderte Bankdaten für Zahlungen 647 Mal in 14 Monaten und durchlief 496 einzigartige Konten in ganz Amerika – ein Muster, das Experten als höchst unregelmäßig bezeichnen.

Anmeldungsprotokolle zeigten auch physisch unmögliches Verhalten. Das Konto eines venezolanischen Bankangestellten wurde am 24.02.2025 um 15:56 Uhr von Caracas aus aufgerufen, dann am nächsten Tag um 01:30 Uhr von Osaka, Japan. Eine solch schnelle Bewegung zwischen Standorten ist unmöglich, dennoch blieb die Aktivität anscheinend unentdeckt.

Terrorfinanzierungsverbindungen und eingefrorene Wallets

Alle 13 Konten erhielten Mittel in Höhe von insgesamt 29 Millionen Dollar im Tether-Stablecoin von Konten, die später von Israel nach Anti-Terror-Gesetzen eingefroren wurden. Fast alle dieser Überweisungen stammten aus vier Krypto-Wallets, die mit Tawfiq Al-Law verbunden sind, einem Syrer, der beschuldigt wird, Geld für die Hisbollah und die vom Iran unterstützten Huthis zu bewegen.

Israel beschlagnahmte die entsprechenden Konten im Mai 2023, und das US-Finanzministerium verhängte im März 2024 Sanktionen gegen Al-Law. Darüber hinaus deutet die Berichterstattung der FT darauf hin, dass diese Risikoindikatoren die Kapitalflüsse durch die Infrastruktur der Börse nicht vollständig stoppten, was Bedenken über umfassendere Krypto-Compliance-Versagen im gesamten Sektor aufwirft.

Der ehemalige Bundesstaatsanwalt Stefan Cassella sagte der FT, dass ein solches Verhalten klassisch für ein nicht registriertes Geldübermittlungsgeschäft sei. „Das ist als verdächtig zu qualifizieren", sagte er. „Es sieht so aus, als würde jemand als Geldübermittlungsgeschäft agieren." Seine Kommentare unterstreichen, wie die in den Daten sichtbaren Muster mit etablierten Warnsignalen übereinstimmen.

Regulatorischer Hintergrund und US-, französische Prüfung

Die FT veröffentlichte ihre Untersuchung Monate nachdem die U.S. Börsenaufsichtbehörde SEC ihre Klage gegen Binance fallen ließ, die künstlich aufgeblähte Handelsvolumen und die Umleitung von Kundengeldern behauptet hatte. Die US-Aufsichtsbehörde hatte die Börse auch beschuldigt, Investoren über ihre Überwachungs- und Kontrollsysteme in die Irre zu führen.

Parallel dazu haben sich die Bedenken über die Geschäfte von Binance in ganz Europa ausgebreitet. Frankreich leitete Anfang 2025 eine strafrechtliche Untersuchung ein, die zu einer Reihe globaler Ermittlungen hinzukam, die sich auf Kapitalflüsse, Kundenschutz und die Robustheit interner Kontrollen konzentrieren.

Vor diesem Hintergrund ist der Begriff Binance Compliance-Regeln zu einem Brennpunkt für Regulierungsbehörden, Marktteilnehmer und Risikofachleute geworden, die bewerten, ob die Plattform ihre Vergleichsverpflichtungen und umfassenderen rechtlichen Pflichten erfüllt.

Trump-Begnadigung, Monitore und Geschäftsexpansion

In einer politisch aufgeladenen Wendung begnadigte Präsident Donald Trump im Oktober den Binance-Gründer Changpeng Zhao wegen Verstoßes gegen US-Geldwäschegesetze. Anschließend erweiterte die Trump-Familie in diesem Monat die Geschäftsbeziehungen zur Börse durch World Liberty Financial und kündigte eine „massive Expansion" ihres USD1-Stablecoin auf Binance an.

Das US-Justizministerium und das Finanzministerium hatten im Mai 2024 zwei unabhängige Monitore ernannt, um das Compliance-Programm von Binance zu überwachen. Viele der von der FT geprüften Transaktionen erfolgten jedoch Berichten zufolge nach Beginn der Arbeit dieser Monitore, was Fragen über den Umfang und die Wirksamkeit der Aufsicht aufwirft.

Jessica Davis, eine ehemalige kanadische Geheimdienstbeamtin, argumentierte, dass Trumps Begnadigung die Anreize an der Börse verändert habe. „Früher war der Anreiz: Halte deinen CEO aus dem Gefängnis", sagte sie. Darüber hinaus deutete Davis an, dass „selbst eine Milliarden-Dollar-Strafe ziemlich bedeutungslos wird", wenn die Plattformen so viel Umsatz generieren.

Binance-Antwort und fortlaufende Compliance-Debatte

In Kommentaren gegenüber der FT sagte Binance, dass es „strenge Compliance-Regeln und einen Null-Toleranz-Ansatz gegenüber illegalen Aktivitäten aufrechterhält" und „robuste Systeme einsetzt, um verdächtige Transaktionen zu kennzeichnen und zu untersuchen". Das Unternehmen äußerte sich nicht zu den in den geleakten Daten genannten spezifischen Konten.

Dennoch werden die Erkenntnisse der FT in Kombination mit früheren Durchsetzungsmaßnahmen und Begnadigungen voraussichtlich den Druck auf globale Behörden aufrechterhalten, die Vergleichsbedingungen von Börsen bewerten und Risiken überwachen. Vorerst sorgen das Ausmaß verdächtiger Überweisungen und mutmaßlicher Terrorfinanzierungsverbindungen dafür, dass die Kontosicherheit bei großen Krypto-Plattformen unter intensiver internationaler Prüfung bleiben wird.