Prozess in Texas: Hätte ein Schulpolizist das Uvalde-Massaker verhindern können?

TLDR Ripple befindet sich in der Endphase der Sicherung einer nationalen Banklizenz in den Vereinigten Staaten. Die Bank wird unter dem Namen Ripple National Trust Bank operieren und

New Yorks oberster Finanzregulator forderte Banken auf, Blockchain-Analytik zu übernehmen, was auf eine strengere Überwachung von Krypto-verbundenen Risiken hindeutet. Der Schritt spiegelt die Besorgnis der Regulierungsbehörden wider, dass traditionelle Institutionen einer steigenden Exposition gegenüber digitalen Vermögenswerten ausgesetzt sind. Während Krypto-native Unternehmen bereits auf Überwachungstools angewiesen sind, erwartet das Department of Financial Services nun, dass Banken diese nutzen, um illegale Aktivitäten zu erkennen. NYDFS skizziert Compliance-Erwartungen Die am Mittwoch von Superintendent Adrienne Harris herausgegebene Mitteilung gilt für alle staatlich konzessionierten Banken und ausländischen Niederlassungen. In seinem Branchenschreiben betonte das New York State Department of Financial Services (NYDFS), dass Blockchain-Analytik entsprechend der Größe, des Betriebs und der Risikobereitschaft jeder Bank in Compliance-Programme integriert werden sollte. Der Regulator warnte, dass sich Krypto-Märkte schnell entwickeln, was Institutionen dazu zwingt, Rahmenbedingungen regelmäßig zu aktualisieren. "Aufkommende Technologien führen zu sich entwickelnden Bedrohungen, die verbesserte Überwachungstools erfordern", heißt es in der Mitteilung. Sie betonte die Notwendigkeit für Banken, Geldwäsche, Sanktionsverstöße und andere illegale Finanzierungen im Zusammenhang mit virtuellen Währungstransaktionen zu verhindern. Zu diesem Zweck listete die Abteilung spezifische Bereiche auf, in denen Blockchain-Analytik angewendet werden kann: Überprüfung von Kundenwallets mit Krypto-Exposition zur Risikobewertung. Überprüfung der Herkunft von Geldern von Dienstleistern für virtuelle Vermögenswerte (VASPs). Ganzheitliche Überwachung des Ökosystems, um Geldwäsche oder Sanktionsexposition zu erkennen. Identifizierung und Bewertung von Gegenparteien, wie Drittanbieter-VASPs. Bewertung der erwarteten gegenüber der tatsächlichen Transaktionsaktivität, einschließlich Dollar-Grenzwerte. Abwägung von Risiken im Zusammenhang mit neuen digitalen Vermögensprodukten vor der Einführung. Diese Beispiele verdeutlichen, wie Institutionen Überwachungstools anpassen können, um ihre Risikomanagement-Frameworks zu stärken. Die Leitlinien erweitern das VCRA-Framework (Virtual Currency-Related Activities) des NYDFS, das seit 2022 die Krypto-Aufsicht im Bundesstaat regelt. Regulierungsbehörden signalisieren breitere Auswirkungen Marktbeobachter sagen, dass es bei der Mitteilung weniger um neue Regeln geht, sondern vielmehr um die Klärung von Erwartungen. Durch die Formalisierung der Rolle der Blockchain-Analytik im traditionellen Finanzwesen bekräftigt New York die Idee, dass Banken die Krypto-Exposition nicht als Nischenthema behandeln können. Analysten glauben auch, dass der Ansatz über New York hinaus Wellen schlagen könnte. Bundesbehörden und Regulierungsbehörden in anderen Bundesstaaten könnten die Leitlinien als Blaupause für die Angleichung der Bankenaufsicht an die Realitäten der Einführung digitaler Vermögenswerte betrachten. Für Institutionen kann das Versäumnis, Blockchain-Intelligence-Tools zu übernehmen, regulatorische Prüfungen nach sich ziehen und ihre Fähigkeit untergraben, das Kundenvertrauen zu schützen. Da Krypto nun fest in der globalen Finanzwelt verankert ist, deutet New Yorks Haltung darauf hin, dass Blockchain-Analytik für Banken nicht mehr optional ist – sie ist wesentlich zum Schutz der Integrität des Finanzsystems.

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