Cómo comprar criptomonedas en DEX

Los llamados DEX son exchanges descentralizados de cripto, es decir, aquellos que son gestionados por un protocolo (técnicamente un smart contract en cadena) y no por individuos de la vida real. 

Difieren de los CEX, o exchanges centralizados, en varios aspectos, pero su uso ahora se ha vuelto bastante similar. 

Sin embargo, hay una diferencia significativa en cuanto a su uso. 

El Problema con las Monedas Fiat

De hecho, los DEX, al operar en cadena, son completamente incompatibles con las monedas fiat tradicionales reales, como dólares y euros, debido al simple hecho de que las monedas fiat reales no existen en cadena. 

En el futuro, las llamadas CBDC (Monedas Digitales de Bancos Centrales) también podrían llegar a las principales blockchains públicas, pero por ahora no están presentes, y ni siquiera es seguro que lo estén en el futuro.

De hecho, las CBDC muy probablemente se basarán en su propio libro mayor, gestionado directamente por el banco central que las emite, y podrían no tener necesidad de llegar también a blockchains públicas. 

Aunque las monedas fiat no están presentes en los DEX, existen stablecoins, como USDT y USDC, que pueden considerarse en todos los aspectos como versiones en cadena del dólar fiat. 

Por lo tanto, en los DEX, uno no opera —y no puede operar— directamente en moneda fiat. Las transacciones se realizan en stablecoins, lo que inevitablemente significa que cualquiera que desee entrar o salir en moneda fiat debe confiar en los CEX para convertir fiat en stablecoins y viceversa. 

Otras Diferencias

Otra diferencia significativa entre DEX y CEX es que los exchanges descentralizados no requieren ninguna verificación de identidad del usuario y son completamente anónimos. 

Para ser honestos, dado que se basan en blockchains públicas, hoy en día existen herramientas que en varios casos permiten rastrear el nombre del propietario de una cuenta anónima en un DEX, pero en la gran mayoría de los casos, pueden usarse no solo libremente sino también de forma anónima. 

Sin embargo, al usar un CEX para intercambiar fiat por stablecoins, el anonimato a menudo se ve comprometido. 

Otra diferencia crucial radica en el hecho de que en los CEX, el custodio de los fondos de los usuarios es el operador del exchange, mientras que en los DEX, sigue siendo el propio usuario.

Sin embargo, cabe señalar que cuando los fondos se depositan en un DEX para su uso, en realidad se depositan en un smart contract que, en caso de problemas, podría no permitir más al usuario acceder a esos fondos, o en caso de robo, no puede devolver los activos robados. 

Comprar Cripto en DEX

Comprar cripto en un DEX significa esencialmente "intercambiar" un token por otro gracias a los fondos de liquidez gestionados por smart contracts. 

Esta es a menudo una acción muy simple, comparable a la de los CEX tradicionales, pero técnicamente tiene diferencias significativas. 

El primer paso, sin embargo, es depositar los fondos en el exchange descentralizado. 

No es necesario depositar stablecoins, ya que muchos DEX admiten pares de trading en la cripto nativa de la blockchain en la que se basan. Por ejemplo, los DEX en Ethereum admiten varios pares de trading en ETH. 

En caso de que desee depositar stablecoins, primero debe comprarlas en un CEX usando moneda fiat, si aún no las tiene en su billetera. 

Primer Paso: La Billetera No Custodial

Para usar un DEX, se requiere una billetera no custodial. 

Esta es una billetera de cripto completamente propiedad del usuario solo, lo que significa que otorga control total y exclusivo de las claves privadas únicamente al usuario y a nadie más. 

Antes de continuar, es aconsejable comprender a fondo qué son las billeteras no custodiales, cómo funcionan y cómo usarlas, ya que no tienen equivalente en las finanzas tradicionales. 

Generalmente, la billetera no custodial más comúnmente utilizada para interactuar con DEX, particularmente aquellos en Ethereum y Solana, es MetaMask, que también se puede usar en chains compatibles con EVM como Arbitrum, Base, Optimism y Polygon. Está disponible tanto como extensión del navegador como aplicación móvil. 

Otra billetera no custodial ampliamente utilizada es Trust Wallet, también porque admite más de 100 blockchains. Esta billetera ahora está disponible tanto como extensión del navegador como aplicación móvil.

Para DEX en Solana, Phantom es ampliamente utilizado. 

La billetera no custodial solo debe descargarse desde el sitio web oficial o las tiendas de aplicaciones oficiales, y una vez que se crea una nueva cuenta, es absolutamente esencial guardar cuidadosamente la frase semilla con total seguridad.

De hecho, sin ella, podría ser totalmente imposible recuperar sus fondos en caso de problemas. Además, cualquiera que la posea tiene acceso completo e irrestricto a todos los fondos de la billetera, por lo que debe protegerse lo mejor posible y nunca compartirse con nadie. 

Segundo Paso: El Depósito

Después de instalar la billetera no custodial, es necesario depositar fondos en ella. 

Algunas billeteras no custodiales permiten compras en moneda fiat también, si están conectadas con servicios centralizados compatibles. 

Alternativamente, las compras iniciales se pueden realizar en CEX, y luego los fondos se pueden transferir a una billetera no custodial. 

En este punto, sin embargo, los fondos deben moverse al DEX, pero surge un problema. 

De hecho, para transferir fondos desde la billetera no custodial al smart contract en cadena del DEX, se deben pagar comisiones.

Las comisiones deben pagarse única y exclusivamente en la cripto nativa de la blockchain en la que se ejecuta la transacción, y la transacción debe ejecutarse única y exclusivamente en una de las blockchains admitidas por el DEX. 

Por lo tanto, incluso antes de recibir fondos en la billetera no custodial, es necesario investigar qué blockchain se utilizará, seleccionándola de las admitidas por el DEX que se pretende usar (a menudo los DEX admiten una sola chain, más sus layer-2s). 

Una vez seleccionada la blockchain que pretende usar, todas las operaciones en cadena deben realizarse en esa blockchain, incluido el depósito inicial en la billetera no custodial. 

También será necesario asegurarse de que la billetera no custodial tenga fondos suficientes en la cripto nativa de esa blockchain para cubrir las comisiones de transacciones posteriores. 

En ese punto, el segundo depósito, el del DEX, debe realizarse siempre y solo usando esa blockchain. 

El depósito en el DEX se realiza simplemente enviando fondos desde la billetera no custodial al DEX en la blockchain elegida y pagando las comisiones en su cripto nativa. 

Para los DEX en Ethereum, la cripto nativa utilizada para pagar comisiones es ETH, mientras que para aquellos en Solana, por ejemplo, es SOL. 

Generalmente, sin embargo, para usar sus fondos en un DEX, es suficiente conectar su billetera no custodial, haciendo así el segundo depósito mucho más simple. De hecho, en varios casos, una vez que la billetera no custodial está conectada al DEX, los fondos ya presentes en la billetera se pueden usar directamente en el DEX mismo. 

Tercer Paso: La Compra 

Una vez que los fondos están depositados en el DEX, tanto los que se utilizarán para la compra como los que se usarán para pagar las comisiones, puede proceder con la compra. 

En realidad, después de conectarse con la billetera, el proceso de compra suele ser muy sencillo. 

En otras palabras, las principales complicaciones surgen solo durante la fase de configuración inicial, que se realiza solo una vez. Una vez que todo está configurado y los fondos están depositados en el exchange, el resto es bastante sencillo y muy similar a lo que se hace en CEX. 

Para realizar la compra, será suficiente seleccionar en el DEX el par de trading que desea usar, que debe consistir en el token que desea comprar y el que desea usar para el pago. 

En este punto, las diversas interfaces de diferentes DEX cambian ligeramente, por lo que el procedimiento es ligeramente diferente en detalle de un DEX a otro. Sin embargo, la lógica siempre sigue siendo la misma. 

Ingrese la cantidad del token que desea comprar, y el DEX calculará automáticamente el tipo de cambio según el fondo de liquidez en ese momento.

Establezca la tolerancia al deslizamiento (generalmente entre 0,5% y 1%), que es la variación máxima de precio aceptable, para evitar pérdidas en caso de volatilidad.

Asegúrese de tener fondos suficientes para cubrir las comisiones, y si todo es correcto, haga clic para iniciar la transacción (es decir, el intercambio). 

A partir de ese momento, el DEX se encarga de todo. 

Una aclaración importante: las comisiones pueden variar de vez en cuando y también dependen del nivel de congestión de la blockchain.

Por lo tanto, siempre es aconsejable verificar cuidadosamente su monto antes de iniciar el intercambio, ya que pueden ser particularmente altas en ciertos momentos y generar sorpresas desagradables. 

Una vez que se completa el intercambio, los tokens comprados estarán en la cuenta del DEX. Si el DEX está conectado a la billetera no custodial, también estarán allí.