La UE Pondera un Impuesto del 0,1% sobre el Comercio de Crypto con una Perspectiva de Ingresos Anuales de 4.000 millones de euros

TLDR

• La Comisión Europea ha propuesto un impuesto del 0,1% sobre las transacciones de cripto en toda la UE.
• La Comisión estima que el impuesto sobre transacciones podría generar hasta €4 mil millones anuales según las proyecciones de 2025.
• Un impuesto alternativo sobre las ganancias de capital en cripto podría aportar entre €1 mil millones y €2,4 mil millones cada año.
• Patrick Hansen de Circle ha advertido que los traders podrían trasladarse a plataformas descentralizadas para evitar el gravamen.
• Las propuestas enfrentan resistencia política, ya que los 27 estados miembros de la UE deben aprobar cualquier nueva medida fiscal.

La Comisión Europea ha propuesto un nuevo marco fiscal para las cripto que podría transformar la manera en que se gravan las operaciones con activos digitales en toda la Unión Europea.

Según el documento de política del 29 de mayo de la Comisión Europea, los funcionarios han esbozado un gravamen del 0,1% sobre cada transacción de cripto, estimando ingresos anuales de entre €3 mil millones y €4 mil millones basándose en los volúmenes de trading proyectados para 2025.

Los modelos fiscales para cripto enfrentan problemas de cumplimiento y datos

En el borrador de la Comisión, el modelo basado en transacciones destaca como la forma más directa de capturar valor de la actividad de trading. El documento explica que aplicar un pequeño cargo en cada operación podría generar ingresos estables, especialmente dado que los volúmenes de cripto fluctúan año tras año.

Al mismo tiempo, la Comisión reconoció las limitaciones de sus propias proyecciones. El informe señala que los mercados de cripto siguen siendo volátiles y que resulta difícil determinar la ubicación de los usuarios cuando se realizan las operaciones. Las brechas en la visibilidad de los datos en cadena también hacen que las previsiones de ingresos sean menos precisas, según el mismo documento.

Junto al gravamen sobre transacciones, la Comisión también ha presentado una segunda vía basada en la fiscalidad de las ganancias de capital. Utilizando datos de 2022, el documento estima que gravar los beneficios de las ventas de cripto podría generar entre €1 mil millones y €2,4 mil millones anuales.

Sin embargo, el propio informe señala los desafíos de cumplimiento asociados a este enfoque. El seguimiento de los costes de adquisición a través de múltiples carteras e exchanges ya genera cargas administrativas para los usuarios. La incorporación de un impuesto unificado a nivel de la UE podría aumentar la complejidad de la declaración, especialmente donde ya se aplican normativas fiscales nacionales.

Voces de la industria advierten sobre cambios en el mercado

Por su parte, Patrick Hansen, responsable de la política en la UE en Circle, ha advertido que un cargo basado en transacciones sobre plataformas reguladas podría impulsar la actividad hacia plataformas descentralizadas. En su opinión, la aplicación de la normativa sigue siendo limitada fuera de los exchanges centralizados, lo que podría debilitar la efectividad del impuesto.

Mientras tanto, la Unión Europea ya ha tomado medidas para reforzar la supervisión. Según las normas DAC8, que entraron en vigor el 1 de enero de 2026, los proveedores de servicios de criptoactivos deben reportar los datos de transacciones de los residentes en la UE a las autoridades fiscales. El documento de la Comisión señala que este sistema proporciona una base para la aplicación de la normativa, pero no cubre toda la actividad del mercado.

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