رونق کریپتو در آمریکای لاتین تیمهای انطباق را مجبور میکند سریع در مورد ریسک استیبل کوین اقدام کنند
خلاصه:
- استیبل کوینها اکنون نزدیک به 95٪ از جریانهای ورودی به نهادها و حوزههای قضایی تحریمشده در سطح جهانی را تشکیل میدهند.
- رژیم مجوز VPA جدید برزیل در فوریه 2026 به اجرا درآمد و الزامات سرمایه و مبارزه با پولشویی را افزایش داد.
- شبکههای پولشویی چینی بیش از 103 میلیارد دلار آمریکا را تنها در سال 2025 از طریق زیرساختهای کریپتو پردازش کردند.
- بیش از 70٪ از حوزههای قضایی جهانی اکنون بهطور همزمان چارچوبهای نظارتی رسمی استیبل کوین را پیش میبرند.
بازار ارز دیجیتال آمریکای لاتین به سرعت در حال رشد است و توجه تنظیمکنندگان و تیمهای انطباق در سراسر جهان را به خود جلب میکند. استیبل کوینها به محور فعالیتهای مالی روزمره در سراسر منطقه تبدیل شدهاند.
در عین حال، شبکههای غیرقانونی از همین زیرساخت سوء استفاده میکنند. مهلتهای نظارتی بهطور همزمان در برزیل، آرژانتین و مکزیک فرا میرسند.
مؤسساتی که فاقد نظارت مناسب در سطح بلاکچین هستند، اکنون با مواجهه جدی نظارتی و اجرایی در چندین حوزه قضایی بهطور همزمان روبرو هستند.
تسلط استیبل کوین چشمانداز انطباق منطقهای را تغییر میدهد
استیبل کوینها اکنون 30٪ از کل حجم معاملات کریپتو روی زنجیره در سطح جهانی را تشکیل میدهند. در هفت ماه اول سال 2025، حجم استیبل کوین از 4 تریلیون دلار آمریکا فراتر رفت.
این رقم نشاندهنده افزایش 83٪ نسبت به همین دوره در سال 2024 است. در آمریکای لاتین، استیبل کوینهای متصل به دلار به عنوان زیرساخت اصلی پرداخت و تسویه عمل میکنند. کاهش ارزش پول و تورم USDT و USDC را به ابزارهای مالی ضروری برای میلیونها نفر تبدیل کرده است.
بانک مرکزی برزیل مستقیماً به این تغییر پاسخ داد. در نوامبر 2025، بانکو سنترال دو برازیل قطعنامههای جدیدی را منتشر کرد که VPAها را پوشش میداد. رژیم مجوز در 2 فوریه 2026 به اجرا درآمد.
الزامات سرمایه از 10.8 میلیون تا 37.2 میلیون رئال برزیل را معرفی کرد. معاملات استیبل کوین و انتقالهای میانمرزی اکنون تحت نظارت ارز خارجی برزیل قرار دارند.
بر اساس گزارش جرائم کریپتو 2026 TRM، استیبل کوینها نزدیک به 95٪ از جریانهای ورودی به نهادهای تحریمشده در سطح جهانی را تشکیل میدهند.
این امر نظارت بر استیبل کوین را به یک الزام پایه برای هر مؤسسهای که به منطقه خدمات ارائه میدهد، تبدیل میکند. مؤسساتی که فاقد این دید هستند، ریسک قابل توجه قیمتگذاری نشدهای در دفاتر خود دارند.
آرژانتین نیز به سرعت در سال 2025 به سمت مقررات حرکت کرد. قطعنامه عمومی 1058 الزامات ثبتنام پیشرفتهتری را برای ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی معرفی کرد.
این قوانین تعهدات مبارزه با پولشویی، استانداردهای امنیت سایبری و حاکمیت شرکتی را پوشش میدادند. در فوریه 2025، یک حادثه پرمخاطب میم کوین شامل رئیسجمهور میلی باعث تحقیقات قضایی شد. این موضوع خطرات واقعی دستکاری بازار در محیط سریعالحرکت کشور را آشکار کرد.
مکزیک نیز تعهدات مبارزه با پولشویی خود را در ژوئیه 2025 گسترش داد. اصلاحات قانون LFPIORPI ارزیابیهای مبتنی بر ریسک و مسئولین انطباق تعیینشده را معرفی کرد.
حوزه اکنون نهادهای غیرمالی درگیر در فعالیتهای دارایی مجازی را پوشش میدهد. مکزیک در سال 2025 ریاست FATF را در دست داشت و برای استانداردهای قویتر بینالمللی مبارزه با پولشویی فشار وارد کرد. مؤسسات با طرفهای مقابل مکزیکی باید برنامههای مبارزه با پولشویی خود را بهروزرسانی کنند.
شبکههای مالی غیرقانونی از زیرساخت منطقهای در مقیاس وسیع سوء استفاده میکنند
شبکههای مالی مرتبط با کارتل همچنان یک نگرانی اصلی انطباق در سراسر منطقه هستند. کارتل سینالوا و سازمانهای مشابه از کارگزاران OTC، پلتفرمهای P2P و صرافیهای غیررسمی استفاده میکنند.
این واسطهها درآمدهای مواد مخدر را از طریق زیرساختهای کریپتو با حجم قابل توجهی پردازش میکنند. تیمهای انطباق باید این طرفهای مقابل را با سرعت حرکت معاملات شناسایی کنند. ابزارهای نظارت سنتی برای این نوع تشخیص در سطح بلاکچین ساخته نشدهاند.
سازمانهای پولشویی چینی نیز خود را در زیرساخت منطقهای جاسازی کردهاند. دادههای TRM نشان میدهد که این شبکهها تنها در سال 2025 بیش از 103 میلیارد دلار آمریکا را پردازش کردند.
خدمات اسکرو به زبان چینی و سیستمهای بانکداری زیرزمینی به عنوان واسطههای حیاتی عمل میکنند. از بیش از 120 تولیدکننده مواد شیمیایی پیشساز چینی که در سال 2024 مورد مطالعه قرار گرفتند، 97٪ پرداختهای ارز دیجیتال را پذیرفتند. این امر مستقیماً زنجیرههای تأمین مواد مخدر را به تسویه مالی مبتنی بر کریپتو متصل میکند.
ونزوئلا یک چالش تحریمی متمایز و پایدار ارائه میدهد. بولیوار تقریباً 750٪ در بازارهای غیررسمی در سال 2025 کاهش ارزش یافت.
در نتیجه، USDT به ارز پیشفرض برای پرداختهای خردهفروشی و حوالهها تبدیل شد. TRM مواجهه شامل واسطههای مرتبط با ایران، روسیه و چین را شناسایی کرد. جریانهای استیبل کوین با منشأ ونزوئلا حجم بالایی دارند و بدون ابزارهای غربالگری در سطح کیف پول، جداسازی آنها دشوار است.
بیش از 50٪ از آدرسهای ارز دیجیتال تعیینشده توسط OFAC در سال 2025 به بازار غیرقانونی مواد مخدر مرتبط بودند. سیاست تحریمهای ایالات متحده همچنان بر سازمانهای جنایتکار فراملی و شبکههای مرتبط با فنتانیل متمرکز است.
آمریکای لاتین در نتیجه بهطور کامل در کانون اجرای قانون قرار دارد. مؤسسات مدیریتکننده جریانهای منطقهای به اطلاعات ریسک در سطح نهاد و آدرس نیاز دارند. غربالگری در سطح حوزه قضایی بهتنهایی دیگر برای انطباق مؤثر کافی نیست.
پنجره انطباق در سراسر منطقه در حال محدودتر شدن است. بیش از 70٪ از حوزههای قضایی در سطح جهانی چارچوبهای نظارتی جدید استیبل کوین را پیش میبرند. مؤسساتی که زیرساخت انطباق را پیش از مهلتهای اجرایی میسازند، مزیت روشنی دارند.
دید در سطح بلاکچین در بیش از 190 زنجیره و 720+ پل میان زنجیرهای اکنون یک ضرورت عملی است. مؤسساتی که اکنون اقدام میکنند، با تشدید اجرای نظارتی، موقعیت بهتری خواهند داشت.
پست رونق کریپتو آمریکای لاتین تیمهای انطباق را مجبور میکند سریعاً در مورد ریسک استیبل کوین اقدام کنند برای اولین بار در Blockonomi ظاهر شد.
محتوای پیشنهادی
بیت کوین از مرز ۷۱ هزار دلار عبور کرد با کاهش تنشهای آمریکا و ایران
صرافی غیرمتمرکز سولانا به تامینکنندگان نقدینگی هشدار میدهد پس از آشکار شدن ارتباط کارمند کره شمالی، داراییهای خود را برداشت کنند – اخبار بیتکوین دیفای
