تی‌آر‌ام لبز هشدار می‌دهد افزایش کریپتو در ونزوئلا در حال تغییر شکل چشم‌انداز تحریم‌ها است

با افزایش فشار ایالات متحده بر کاراکاس، استفاده از رمزارز ونزوئلا به آرامی در تجارت روزانه جای گرفته است، که هم خط نجات بشردوستانه و هم نگرانی‌های جدید انطباق را به همراه دارد.

گزارش TRM Labs درباره وابستگی روزافزون ونزوئلا به دارایی‌های دیجیتال

پس از تقریباً یک دهه انزوای اقتصادی و تحریم‌های بین‌المللی شدید، ونزوئلا به طور فزاینده‌ای به توکن‌های رمزارز برای حفظ حرکت اقتصاد خود متکی است، طبق گزارش جدید TRM Labs. این مطالعه نشان می‌دهد که چگونه استیبل کوین‌ها، به ویژه USDT تتر، اکنون نقش محوری در معاملات روزمره برای ونزوئلایی‌های عادی ایفا می‌کنند.

علاوه بر این، تحقیقات استدلال می‌کند که رمزارز به یک راه‌حل حیاتی برای جمعیتی تبدیل شده است که با سیستم بانکی فروپاشیده و بولیوار به سرعت بی‌ارزش شده مواجه هستند. با این حال، TRM تأکید می‌کند که همین مکانیسم‌ها می‌توانند خطرات قابل توجه دور زدن تحریم‌ها را برای دولت و بازیگران خصوصی به همراه داشته باشند.

"شما قطعاً می‌توانید بگویید که سال‌ها تحریم و از دست دادن بانکداری مکاتبه‌ای به پیشبرد هم دولت و هم اقتصاد گسترده‌تر به سمت ریل‌های جایگزین کمک کرده است،" گفت آری ردبورد، رئیس جهانی سیاست TRM و مقام سابق خزانه‌داری ایالات متحده، در اظهارات خود به Decrypt.

شمشیر دو لبه برای اقتصاد ونزوئلا

ردبورد تأثیر دارایی‌های دیجیتال بر اقتصاد ونزوئلا را اساساً دوگانه توصیف کرد. از یک طرف، رمزارز دسترسی به پرداخت‌های فرامرزی و ابزارهای پس‌انداز را برای افرادی که از مالی سنتی قطع شده‌اند، باز کرده است. از طرف دیگر، به مقامات و نخبگان مرتبط راه‌های جدیدی برای انتقال ارزش خارج از سیستم رسمی داده است.

او استدلال کرد که مزایای بشردوستانه دسترسی گسترده‌تر به استیبل کوین‌ها و سایر دارایی‌ها همچنان باید حمایت شود. با این حال، او افزود که سیاست‌گذاران ایالات متحده باید راه‌هایی برای محدود کردن زیرساخت رمزارز ونزوئلا هنگامی که به عنوان "ابزاری برای دور زدن تحریم‌ها" استفاده می‌شود، بدون آسیب رساندن به کاربران مشروع پیدا کنند.

گزارش اشاره می‌کند که در این محیط شکننده، استیبل کوین‌هایی مانند USDT اغلب قابل اعتمادتر از موجودی ارز محلی تلقی می‌شوند. علاوه بر این، آنها به عنوان پوششی عملی در برابر ابرتورم، فرسایش حقوق و محدودیت‌های بانکی عمل می‌کنند که بسیاری از ونزوئلایی‌ها روزانه با آن مواجه هستند.

ظهور بازارهای رمزارز غیررسمی همتا به همتا

TRM گسترش سریع بازارهای رمزارز غیررسمی در کشور را برجسته می‌کند که توسط پلتفرم‌هایی که معاملات مستقیم کاربر به کاربر را امکان‌پذیر می‌کنند، هدایت می‌شود. این خدمات معمولاً دارای حداقل رویه‌های KYC هستند و عمدتاً خارج از سیستم بانکی داخلی فعالیت می‌کنند، که آنها را جذاب اما نظارت بر آنها را دشوار می‌کند.

شرکت هوش بلاک چین دریافت که یک وب‌سایت متمرکز بر همتا اخیراً 38٪ از کل ترافیک وب ناشی از آدرس‌های IP ونزوئلا را به خود اختصاص داده است. با این حال، چنین وابستگی به یک پلتفرم عمدتاً بدون نظارت، نگرانی‌های یکپارچگی مالی را تشدید می‌کند، به ویژه هنگامی که با منابع نقدینگی مبهم و جریان‌های فرامرزی ترکیب می‌شود.

طبق گفته TRM، معاملات رمزارز همتا به همتا غیررسمی، همراه با واسطه‌های ترکیبی که بین بانک‌های محلی و مکان‌های خارج از کشور قرار دارند، می‌تواند زنجیره‌های معاملاتی پیچیده‌ای ایجاد کند. علاوه بر این، هنگامی که این جریان‌ها شامل انتقال استیبل کوین با سرعت بالا در چندین بلاک چین می‌شود، مقامات ممکن است برای تشخیص الگوهای مرتبط با دور زدن تحریم‌ها با مشکل مواجه شوند.

محدودیت‌های بانکی و انعکاس عملیات نقطه خفگی

گزارش همچنین به بررسی مقدماتی از دفتر کنترل کننده ارز در مورد نحوه برخورد بانک‌های ایالات متحده با کسب و کارهای دارایی دیجیتال اشاره می‌کند. نظرسنجی از نه بانک ملی بزرگ نشان داد که آنها خدمات را به مشتریان بر اساس دسته‌های صنعتی قانونی مانند رمزارز محدود یا رد کرده‌اند، نه بر اساس شاخص‌های خاص ریسک مالی.

این رویکرد نگرانی‌ها را در مورد "عملیات نقطه خفگی"، ابتکار وزارت دادگستری در سال 2013 که ادعا می‌شود بانک‌ها را تحت فشار قرار داده تا صنایع قانونی خاصی را پرخطر طبقه‌بندی کنند، احیا کرده است. با این حال، این پویایی همچنین فعالیت‌های بیشتری را به سمت مکان‌های خارج از کشور یا غیررسمی سوق می‌دهد، جایی که استانداردهای شفافیت و انطباق اغلب ضعیف‌تر هستند.

در زمینه ونزوئلا، چنین کاهش ریسکی می‌تواند کانال‌های معاملاتی هدایت شده توسط همتایان و استفاده از استیبل کوین را بیشتر تثبیت کند، زیرا نهادهای داخلی کمتر مایل یا قادر به خدمت‌رسانی به مشتریان مرتبط با رمزارز می‌شوند. علاوه بر این، دقت لازم جهانی را پیچیده می‌کند، زیرا ارزش بیشتری به پلتفرم‌های فراتر از دسترس مستقیم نظارتی مهاجرت می‌کند.

شکنندگی نظارتی و محدودیت‌های SUNACRIP

ونزوئلا یک ناظر رسمی رمزارز، SUNACRIP، دارد که وظیفه نظارت بر فعالیت دارایی دیجیتال و ارائه دهندگان خدمات مرتبط را بر عهده دارد. با این حال، TRM اشاره می‌کند که این آژانس با رسوایی‌های فساد و تجدید ساختار مکرر مواجه بوده است، که اثربخشی و اعتبار آن را تضعیف کرده است.

این چالش‌های قوانین انطباق sunacrip یک چارچوب نظارتی پراکنده را به جا گذاشته است، جایی که اجرا ناسازگار است و شرکت‌کنندگان بازار اغلب در یک منطقه خاکستری قانونی فعالیت می‌کنند. علاوه بر این، نظارت ضعیف خطر استفاده بازیگران همسو با دولت یا شبکه‌های خصوصی از رمزارز برای دور زدن کنترل‌های تحریمی موجود را افزایش می‌دهد.

تحلیل TRM نشان می‌دهد که در حالی که SUNACRIP برای متمرکز کردن حاکمیت بخش ایجاد شده بود، بی‌ثباتی نهادی به جای آن بازارهای موازی و کمتر شفاف را تقویت کرده است. با این حال، هر گونه اصلاحات آینده باید بین کنترل‌های سخت‌گیرانه‌تر و حفظ دسترسی بشردوستانه به ابزارهای حواله و پس‌انداز تعادل برقرار کند.

آزمایش‌های اولیه بلاک چین و زوال پترو

ونزوئلا از جمله اولین کشورهایی بود که با دارایی رمزارز پشتیبانی شده توسط دولت آزمایش کرد. در سال 2018، دولت پترو را راه‌اندازی کرد، توکنی که ادعا می‌شد توسط ذخایر نفت و معدنی ملی پشتیبانی می‌شود، تا به عنوان جایگزینی برای بولیوار در حال فروپاشی عمل کند.

پترو به سرعت هم در داخل و هم در سطح بین‌المللی بحث‌برانگیز شد. علاوه بر این، در قلب مواجهه سیاسی بین رئیس جمهور نیکلاس مادورو و مخالفان او قرار داشت، که پشتوانه دارایی، شفافیت و قانونی بودن آن تحت قوانین اساسی موجود را زیر سؤال بردند.

پس از سال‌ها اختلاف و پذیرش محدود، پترو رسماً در سال 2024، طبق گفته TRM، متوقف شد. با این حال، این آزمایش دارایی‌های دیجیتال را در تفکر سیاست ونزوئلا تثبیت کرد و شهروندان را تشویق کرد تا رمزارزها و استیبل کوین‌های دیگری را فراتر از ابتکار شکست خورده دولتی کشف کنند.

تشدید تنش‌های ایالات متحده-ونزوئلا و پویایی تحریم‌ها

تحولات ژئوپلیتیکی اخیر فوریت هشدارهای TRM را افزایش داده است. در ماه‌های گذشته، کاخ سفید به شدت مقابله خود با کاراکاس را تشدید کرده است، از جمله اقدامات اجرایی جدید مرتبط با بخش نفت ونزوئلا و تجارت دریایی.

مقامات ایالات متحده لحن خود را سخت‌تر کرده‌اند، و رئیس جمهور دونالد ترامپ اخیراً از رد اعزام نیروهای آمریکایی برای سرنگونی دولت مادورو خودداری کرده است. علاوه بر این، روز چهارشنبه، واشنگتن یک نفتکش تحریم شده را در سواحل ونزوئلا توقیف کرد، که به عنوان "تشدید جدی" در تنش‌های دوجانبه توصیف شده است.

در این زمینه، گزارش trm labs استدلال می‌کند که گسترش نظارت بر شبکه‌های دارایی دیجیتال مرتبط با ونزوئلا احتمالاً به اولویت تنظیم‌کنندگان ایالات متحده تبدیل خواهد شد. با این حال، کمپین‌های فشار باید این واقعیت را در نظر بگیرند که رمزارز همچنین تجارت اساسی و بقای خانواده را در کشور حمایت می‌کند.

پیامدها برای انطباق جهانی و سیاست آینده

برای صرافی‌های بین‌المللی، بانک‌ها و شرکت‌های تحلیلی، تجربه ونزوئلا یک مورد آزمایشی در مدیریت دارایی‌های دیجیتال تحت تحریم‌های سنگین ارائه می‌دهد. علاوه بر این، نشان می‌دهد که چقدر سریع یک جمعیت می‌تواند استفاده از استیبل کوین را عادی کند زمانی که ریل‌های سنتی شکست می‌خورند یا از نظر سیاسی محدود می‌شوند.

TRM نتیجه می‌گیرد که هر پاسخی نیاز به تمایز بین جریان‌های بشردوستانه، مانند حواله‌ها یا معاملات خرده‌فروشی کوچک، و شبکه‌های پیچیده‌ای که ممکن است به مدل صرافی رمزارز همتا به همتا برای پنهان کردن درآمدهای نفتی یا مرتبط با دولت متکی باشند، خواهد داشت. با این حال، راهنمایی واضح و هماهنگی بین تنظیم‌کنندگان، از جمله در ایالات متحده و کشورهای متحد، حیاتی خواهد بود.

در مجموع، تغییر ونزوئلا به سمت ارز دیجیتال به عنوان یک ابزار روزانه، بقای اقتصادی کشور را با فناوری‌های مالی نوظهور درهم آمیخته است. با عمیق‌تر شدن تنش‌های ایالات متحده و ونزوئلا و گسترش تحریم‌ها، نظارت بر این ریل‌های دیجیتال به یک عرصه مرکزی در مواجهه ژئوپلیتیکی گسترده‌تر تبدیل خواهد شد.