Une enquête du FT soulève de nouvelles questions sur la conformité de Binance après que 1,7 milliard de dollars ont transité par des comptes liés au terrorisme

De nouvelles données internes divulguées intensifient l'examen de la conformité de Binance, alors que les enquêteurs retracent des milliards de flux crypto suspects sur plusieurs années et juridictions.

Des fichiers divulgués exposent des signaux d'alerte après un règlement de 4,3 milliards de dollars

Une enquête exclusive du Financial Times a révélé que Binance a permis à des centaines de millions de dollars de transiter par des comptes signalés même après un règlement pénal américain de 4,3 milliards de dollars en 2023. L'accord de plaidoyer exigeait que la plateforme renforce ses contrôles de conformité et de surveillance.

Les fichiers internes de Binance examinés par le FT montrent que des comptes présentant des signaux d'alerte clairs ont continué à trader bien au-delà du plaidoyer de novembre 2023. De plus, les données divulguées couvrent des transactions de 2021 jusqu'à cette année, soulignant combien de temps des flux suspects ont persisté sur la plateforme.

Les documents mettent en évidence des indicateurs tels que des liens allégués avec des réseaux de financement du terrorisme, des schémas de connexion dits impossibles et des vérifications d'identité échouées. Cependant, ces signaux d'alerte n'ont apparemment pas déclenché d'intervention efficace, permettant à des activités importantes de se poursuivre.

Comptes vénézuéliens suspects et connexions bloquées impossibles

Un compte particulièrement frappant appartenait à un résident d'un bidonville vénézuélien qui a transféré 93 millions de dollars via Binance entre 2021 et 2025. Une partie de ces fonds proviendrait d'un réseau ultérieurement accusé par les autorités américaines de transférer secrètement de l'argent pour l'Iran et le Hezbollah libanais.

Le FT a obtenu des données pour 13 comptes suspects ayant géré un total de 1,7 milliard de dollars de transactions. Cela dit, environ 144 millions de dollars de ce volume sont survenus après le règlement pénal de 2023, lorsque les obligations de conformité étaient déjà renforcées.

Un autre compte, enregistré au nom d'une femme vénézuélienne de 25 ans, a reçu plus de 177 millions de dollars en crypto sur deux ans. Il a changé de coordonnées bancaires de paiement 647 fois en 14 mois, passant par 496 comptes uniques à travers les Amériques, un schéma que les experts qualifient de très irrégulier.

Les journaux de connexion ont également montré un comportement physiquement impossible. Le compte lié à un employé de banque vénézuélien a été accédé depuis Caracas à 15h56 le 24 février 2025, puis depuis Osaka, Japon, à 1h30 le lendemain. Un tel déplacement rapide entre des emplacements est impossible, pourtant l'activité n'a apparemment pas été détectée.

Liens avec le financement du terrorisme et portefeuilles gelés

Les 13 comptes ont reçu des fonds totalisant 29 millions de dollars en stablecoin Tether provenant de comptes ultérieurement gelés par Israël en vertu de la loi antiterroriste. Presque tous ces transferts provenaient de quatre portefeuilles crypto liés à Tawfiq Al-Law, un Syrien accusé de transférer de l'argent pour le Hezbollah et les Houthis soutenus par l'Iran.

Israël a saisi les comptes concernés en mai 2023, et le Trésor américain a sanctionné Al-Law en mars 2024. De plus, le reportage du FT suggère que ces indicateurs de risque n'ont pas entièrement arrêté les flux à travers l'infrastructure de la plateforme, soulevant des préoccupations concernant des défaillances plus larges de conformité crypto dans le secteur.

L'ancien procureur fédéral Stefan Cassella a déclaré au FT qu'un tel comportement est classique pour une entreprise de transmission d'argent non enregistrée. "Cela se qualifie comme suspect", a-t-il dit. "On dirait que quelqu'un agit comme une entreprise de transmission d'argent." Ses commentaires soulignent comment les schémas visibles dans les données s'alignaient avec des signaux d'alerte établis.

Contexte réglementaire et examen américain et français

Le FT a publié son enquête des mois après que la Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges a abandonné son procès contre Binance, qui alléguait des volumes de trading artificiellement gonflés et un détournement de fonds clients. Le régulateur américain avait également accusé la plateforme d'induire les investisseurs en erreur concernant ses systèmes de surveillance et de contrôle.

En parallèle, les préoccupations concernant les opérations de Binance se sont répandues à travers l'Europe. La France a lancé une enquête criminelle au début de 2025, s'ajoutant à une série d'enquêtes mondiales axées sur les flux monétaires, la protection des clients et la robustesse des contrôles internes.

Dans ce contexte, l'expression conformité de Binance est devenue un point d'éclair pour les régulateurs, les acteurs du marché et les professionnels du risque évaluant si la plateforme respecte ses obligations de règlement et ses devoirs juridiques plus larges.

Grâce de Trump, moniteurs et expansion commerciale

Dans une tournure politiquement chargée, le président Donald Trump a gracié le fondateur de Binance Changpeng Zhao en octobre pour violation des lois américaines contre le blanchiment d'argent. Par la suite, la famille Trump a étendu ses liens commerciaux avec la plateforme ce mois-ci par le biais de World Liberty Financial, annonçant une "expansion massive" de son stablecoin USD1 sur Binance.

Le ministère de la Justice américain et le Trésor avaient nommé deux moniteurs indépendants en mai 2024 pour superviser le programme de conformité de Binance. Cependant, de nombreuses transactions examinées par le FT se seraient produites après que ces moniteurs ont commencé leur travail, soulevant des questions sur la portée et l'efficacité de la supervision.

Jessica Davis, ancienne responsable du renseignement canadien, a soutenu que la grâce de Trump a modifié les incitations à la plateforme. "Auparavant, l'incitation était : garder votre PDG hors de prison", a-t-elle dit. De plus, Davis a suggéré que "même une amende d'un milliard de dollars devient assez insignifiante" lorsque les plateformes génèrent autant de revenus.

Réponse de Binance et débat continu sur la conformité

Dans des commentaires au FT, Binance a déclaré qu'elle "maintient des contrôles de conformité stricts et une approche de tolérance zéro envers les activités illicites" et utilise "des systèmes robustes en place pour signaler et enquêter sur les transactions suspectes." L'entreprise n'a pas abordé les comptes spécifiques cités dans les données divulguées.

Néanmoins, les conclusions du FT, combinées avec des actions d'application antérieures et des grâces, sont susceptibles de maintenir la pression sur les autorités mondiales évaluant les termes de règlement des plateformes et surveillant les risques. Pour l'instant, l'ampleur des transferts suspects et des liens allégués avec le financement du terrorisme garantit que la conformité des principales plateformes crypto restera sous surveillance internationale intense.