Bank of America: L'industria bancaria statunitense si sta muovendo verso una fase pluriennale di sviluppo on-chain.

PANews ha riportato il 16 dicembre, citando CoinDesk, che Bank of America ha dichiarato in un rapporto di lunedì che la politica sulle criptovalute sta passando dalla discussione all'implementazione mentre l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e la Federal Reserve iniziano a delineare quadri normativi per stablecoin e depositi tokenizzati negli Stati Uniti. I progetti e le proposte recentemente approvati segnano l'inizio di una trasformazione pluriennale che porterà più asset del mondo reale e pagamenti sulla blockchain. Il rapporto afferma che la FDIC dovrebbe rilasciare questa settimana un avviso di proposta normativa che delinea come approvare le stablecoin di pagamento emesse dalle filiali delle sue banche regolamentate. Secondo il GENIUS Act, queste regole devono essere finalizzate entro luglio 2026 ed entrare in vigore a gennaio 2027. Il rapporto evidenzia anche dichiarazioni di funzionari della Federal Reserve riguardo alla cooperazione con altri regolatori bancari su standard di capitale, liquidità e diversificazione per gli emittenti di stablecoin, come richiesto dal GENIUS Act. Per quanto riguarda la struttura del mercato, Bank of America menziona JPMorgan Chase e DBS Bank con sede a Singapore, entrambe che esplorano un framework di interoperabilità blockchain che consente trasferimenti di valore tokenizzati tra blockchain pubbliche e autorizzate. Il rapporto afferma che questo lavoro, basato sul programma di deposito tokenizzato JPMD di JPMorgan Chase, evidenzia l'attuale acceso dibattito sul fatto che i depositi tokenizzati siano una migliore alternativa alle stablecoin. Bank of America ritiene che con il supporto di nuove normative e infrastrutture di livello istituzionale, il futuro del trading on-chain in obbligazioni, azioni, fondi del mercato monetario e pagamenti transfrontalieri sia credibile. Per prepararsi a questo, le banche non solo devono essere competenti nella tecnologia blockchain, ma anche disposte a sperimentare con asset tokenizzati e regolamento on-chain.