India blokkeert offshore crypto-exchanges nu AML-handhaving versnelt

In zijn jaarverslag 2024-2025 bevestigde de Financial Intelligence Unit – India dat 49 cryptocurrency-exchanges nu onderworpen zijn aan India's verplichtingen ter bestrijding van witwassen. De verplichting komt voort uit het besluit van de regering in 2023 om aanbieders van Virtual Digital Asset-diensten te classificeren onder de Prevention of Money Laundering Act, waardoor cryptoplatforms onder hetzelfde nalevingsregime vallen als banken en andere gereguleerde financiële instellingen.

Per 5 januari 2026 meldde de FIU dat 45 in India gevestigde exchanges de binnenlandse registratie hadden voltooid en een regelgevende beoordeling hadden ondergaan. Nog eens vier in het buitenland gevestigde platforms zijn ook geregistreerd, waardoor ze legaal kunnen opereren terwijl ze voldoen aan de Indiase rapportagestandaarden. Alle geregistreerde entiteiten zijn nu verplicht om klantidentiteitscontroles uit te voeren, transacties te monitoren en rapporten over verdachte activiteiten in te dienen bij de Indiase autoriteiten.

Transactiemonitoring Onthult Crimineel Gebruik van Crypto

De bevindingen van de FIU zijn grotendeels gebaseerd op rapporten van verdachte transacties die zijn ingediend door conforme exchanges. Deze rapporten bieden volgens het agentschap gedetailleerd inzicht in hoe cryptocurrencies binnen het land worden gebruikt - inclusief voor illegale doeleinden.

Hoewel de FIU erkende dat digitale activa innovatie, investeringen en financiële inclusie kunnen ondersteunen, waarschuwde het dat het huidige misbruik aanzienlijk blijft. Het rapport benadrukt verschillende terugkerende risicogebieden, waaronder illegaal online gokken, grootschalige georganiseerde fraude, ongereguleerde grensoverschrijdende overboekingsnetwerken vergelijkbaar met informele geldwisselsystemen, en onwettige platforms voor volwassen inhoud.

In één gedocumenteerd geval hebben onderzoekers cryptobetalingen door meerdere wallets naar een illegale website getraceerd, wat aantoont dat blockchaintransacties effectief kunnen worden gevolgd wanneer exchanges de juiste monitoring- en openbaarmakingsregels volgen. Volgens de bestaande regelgeving moeten geregistreerde platforms gebruikersidentiteiten verifiëren, economisch eigendom van wallets vaststellen, overboekingen naar privéwallets volgen en verdacht gedrag onmiddellijk rapporteren. De FIU bevestigde ook dat er tijdens het afgelopen fiscale jaar sancties zijn opgelegd aan exchanges die niet aan de nalevingsstandaarden voldeden.

Offshore Exchanges Krijgen Toegangsbeperkingen

India's handhavingsoffensief heeft ook een duidelijke lijn getrokken tussen conforme en niet-conforme offshore platforms. Grote internationale exchanges zoals Binance, Coinbase en Mudrex hebben zich geregistreerd bij de FIU en mogen Indiase gebruikers bedienen.

Daarentegen heeft de FIU de toegang tot 25 buitenlandse exchanges geblokkeerd die weigerden zich te registreren of aan de AML-vereisten te voldoen. Platforms waaronder BitMEX, LBank en Phemex zijn momenteel ontoegankelijk voor Indiase gebruikers totdat aan de nalevingsverplichtingen is voldaan.

Deze acties hebben een groot deel van India's retail crypto-activiteit gekanaliseerd naar een kleinere groep gereguleerde exchanges. Goedgekeurde platforms zijn nu verplicht om een lokale directeur en een aangewezen hoofdfunctionaris aan te stellen die verantwoordelijk is voor directe communicatie met overheidsinstanties.

Indiase autoriteiten hebben benadrukt dat hun doel niet is om cryptocurrency-activiteiten volledig te elimineren, maar om ervoor te zorgen dat deze binnen een transparant, nauwlettend gecontroleerd juridisch kader opereren. De FIU concludeerde dat digitale activa alleen toelaatbaar blijven voor zover platforms actief samenwerken met toezichthouders en strikte normen voor preventie van financiële misdaad handhaven.

De post India Blokkeert Offshore Crypto-Exchanges Terwijl AML-Handhaving Versnelt verscheen als eerste op Coindoo.