UIF da Coreia do Sul multa Korbit em 1,9 milhões de dólares por violações de AML

A FIU da Coreia do Sul multou a Korbit em 1,9 milhões de dólares após descobrir violações generalizadas de AML, falhas de KYC e transações não registadas no estrangeiro.

A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul sancionou a Korbit após uma inspeção detalhada dos seus sistemas de conformidade. O regulador emitiu a ação em 31 de dezembro. Consequentemente, a quarta maior exchange de criptomoedas do país foi penalizada por violações repetidas das leis de combate ao branqueamento de capitais. A decisão focou-se no aumento da supervisão no setor de criptomoedas doméstico.

FIU Identifica Falhas Generalizadas de Conformidade na Korbit

De acordo com a FIU, os inspetores descobriram violações da Lei de Informação Financeira Específica. Como resultado, a Korbit recebeu um aviso institucional e uma multa de 2,73 mil milhões de KRW. Este valor equivale a cerca de 1,9 milhões de dólares. Os reguladores afirmaram que as falhas continuaram nos sistemas de verificação de clientes e monitorização de transações.

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A inspeção no local ocorreu em outubro de 2024 e descobriu quase 22.000 violações. A maioria das violações foi por falha na negociação sem verificações de conhecimento do cliente concluídas. Portanto, utilizadores não verificados acederam aos serviços de negociação várias vezes. A FIU afirmou que tais práticas comprometeram as salvaguardas fundamentais de AML.

Além disso, os reguladores encontraram falhas nos procedimentos de avaliação de risco. A Korbit não testou adequadamente os novos serviços antes de os implementar. Especificamente, foram encontradas 655 violações relacionadas com ofertas de tokens não fungíveis. Consequentemente, as revisões obrigatórias de risco de branqueamento de capitais não foram seguidas.

A FIU também levantou alertas sobre questões de conformidade transfronteiriças. Os inspetores detetaram 19 transações entre três prestadores de serviços de ativos virtuais no estrangeiro não registados. De acordo com a lei sul-coreana, tais transferências são limitadas. Portanto, tais ações violaram os requisitos de controlo de transações.

As falhas de documentação agravaram ainda mais as conclusões. Documentos de identificação incompletos ou pouco claros foram aceites pela Korbit para os seus clientes. Além disso, os utilizadores de alto risco não foram reverificados conforme exigido. Estas falhas criaram maior exposição aos riscos de atividade financeira ilícita.

Para além das sanções financeiras, a FIU impôs sanções disciplinares à liderança. A exchange recebeu um aviso institucional quanto ao efeito na posição operacional. Entretanto, o diretor executivo foi advertido por escrito. O responsável pelo relatório de conformidade também recebeu uma repreensão oficial.

A Aplicação da Lei Sinaliza uma Supervisão Mais Rigorosa do Mercado de Criptomoedas da Coreia do Sul

A sanção à Korbit está alinhada com uma tendência de aplicação mais ampla na Coreia do Sul. Recentemente, a FIU multou a Upbit em cerca de 25 milhões de dólares por falhas sistémicas semelhantes. Portanto, os reguladores parecem interessados numa aplicação uniforme entre as grandes exchanges. Os participantes do mercado antecipam cada vez mais inspeções mais rigorosas.

O momento disto também coincide com desenvolvimentos corporativos na Korbit. Relatórios afirmam que a exchange está em negociações de aquisição com a Mirae Asset. O negócio potencial poderia colocar o valor da Korbit até 98 milhões de dólares. Consequentemente, a conformidade regulatória pode ser um fator nas negociações da transação.

Os observadores da indústria apontam que a aplicação de AML agora tem influência no posicionamento competitivo. As exchanges com controlos mais fracos correm o risco de riscos reputacionais e operacionais. Entretanto, as plataformas conformes podem ganhar confiança institucional. Esta dinâmica poderia alterar as quotas de mercado no país.

A Coreia do Sul continua a ser um dos mercados de criptomoedas mais ativos na Ásia. A participação retalhista permanece forte independentemente do endurecimento da regulamentação. Portanto, as autoridades tentam equilibrar inovação e integridade financeira. As ações recentes sinalizam tolerância zero para lacunas de conformidade.

A FIU afirmou que a aplicação da lei visa a proteção dos utilizadores e dos sistemas financeiros. Os reguladores sublinharam que o crescimento do mercado de criptomoedas depende da transparência e responsabilidade. À medida que a supervisão aumenta, as exchanges têm de investir em infraestrutura de conformidade.

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