Índia Bloqueia Exchanges de Cripto Offshore à Medida que a Aplicação de AML Acelera

No seu relatório anual de 2024–2025, a Unidade de Inteligência Financeira – Índia confirmou que 49 exchanges de criptomoedas estão agora sujeitas às obrigações de combate ao branqueamento de capitais da Índia. O requisito resulta da decisão do governo em 2023 de classificar os prestadores de serviços de Ativos Virtuais Digitais ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais, colocando as plataformas cripto sob o mesmo regime de conformidade que os bancos e outras instituições financeiras regulamentadas.

Em 5 de janeiro de 2026, a FIU reportou que 45 exchanges sediadas na Índia tinham concluído o registo doméstico e sido submetidas a revisão regulamentar. Quatro plataformas adicionais com sede no estrangeiro também se registaram, permitindo-lhes operar legalmente enquanto cumprem as normas de reporte indianas. Todas as entidades registadas são agora obrigadas a realizar verificações de identidade dos clientes, monitorizar transações e submeter relatórios sobre atividades suspeitas às autoridades indianas.

Monitorização de Transações Revela Uso Criminoso de Cripto

As conclusões da FIU baseiam-se em grande parte nos Relatórios de Transações Suspeitas submetidos por exchanges conformes. Estes relatórios, segundo a agência, fornecem uma visão detalhada sobre como as criptomoedas estão a ser usadas no país — incluindo para fins ilícitos.

Embora a FIU tenha reconhecido que os ativos digitais podem apoiar a inovação, o investimento e a inclusão financeira, alertou que o uso indevido atual permanece substancial. O relatório destaca várias áreas de risco recorrentes, incluindo jogo online ilegal, fraude organizada em larga escala, redes de transferência transfronteiriças não regulamentadas semelhantes a sistemas informais de câmbio de dinheiro e plataformas ilegais de conteúdo adulto.

Num caso documentado, os investigadores rastrearam pagamentos cripto através de múltiplas carteiras até um website ilegal, demonstrando que as transações blockchain podem ser rastreadas eficazmente quando as exchanges seguem regras adequadas de monitorização e divulgação. Ao abrigo dos regulamentos existentes, as plataformas registadas devem verificar as identidades dos utilizadores, determinar a propriedade beneficiária das carteiras, rastrear transferências para carteiras privadas e reportar prontamente comportamentos suspeitos. A FIU também confirmou que foram impostas penalidades durante o último ano fiscal às exchanges que não cumpriram as normas de conformidade.

Exchanges Offshore Enfrentam Restrições de Acesso

O impulso de fiscalização da Índia também traçou uma linha clara entre plataformas offshore conformes e não conformes. Grandes exchanges internacionais como Binance, Coinbase e Mudrex registaram-se na FIU e estão autorizadas a servir utilizadores indianos.

Em contraste, a FIU bloqueou o acesso a 25 exchanges estrangeiras que recusaram registar-se ou cumprir os requisitos AML. Plataformas incluindo BitMEX, LBank e Phemex estão atualmente inacessíveis aos utilizadores indianos até que as obrigações de conformidade sejam cumpridas.

Estas ações canalizaram grande parte da atividade cripto de retalho da Índia para um grupo mais pequeno de exchanges regulamentadas. As plataformas aprovadas são agora obrigadas a nomear um diretor local e um responsável principal designado responsável pela comunicação direta com as agências governamentais.

As autoridades indianas enfatizaram que o seu objetivo não é eliminar completamente a atividade de criptomoedas, mas garantir que opera dentro de um quadro legal transparente e estreitamente supervisionado. A FIU concluiu que os ativos digitais permanecerão permissíveis apenas na medida em que as plataformas cooperem ativamente com os reguladores e mantenham rigorosas normas de prevenção de crimes financeiros.

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