Agențiile de Securitate Indiene Semnalează Rețeaua 'Crypto Hawala' pentru Finanțarea Terorismului în Kashmir – Raport

O nouă rețea sofisticată de „crypto hawala", care reflectă sistemul tradițional hawala, este folosită pentru a canaliza fonduri în sprijinul activităților teroriste din Jammu și Kashmir, avertizează duminică oficialii indieni de securitate.

Conform Press Trust of India, fondurile străine din umbră ocolesc măsurile de protecție financiară, operând complet în afara sistemului.

Conform reglementărilor indiene, Furnizorii de Servicii pentru Active Digitale Virtuale sunt obligați să se înregistreze la Unitatea de Informații Financiare (FIU). Din anul fiscal 2024-25, doar 49 de burse s-au înregistrat ca entități de raportare legală.

Crypto hawala care nu poate fi urmărit a generat îngrijorări serioase, oficialii avertizând că ar putea reînvia elementele separatiste din regiune.

Crypto Hawala folosește „conturi mula" pentru „parcarea" fondurilor

Rețeaua folosește „conturi mula" pentru a parca temporar fondurile. Aceste conturi stratifică tranzacțiile pentru a ascunde urmele banilor. În plus, sindicatele din spatele rețelei plătesc un comision de 0,8 până la 1,8 la sută per tranzacție pentru astfel de deținători de conturi, care sunt în general oameni obișnuiți, au adăugat oficialii.

Sindicatele atrag acești deținători de conturi cu promisiunea unor comisioane, asigurându-i că rolul lor este sigur și se limitează doar la parcarea fondurilor. Apoi, aceștia gestionează conturile bancare și parolele tuturor deținătorilor de conturi mula.

„Acest lucru „întrerupe efectiv urma financiară", permițând banilor străini să intre în economia locală sub formă de numerar care nu poate fi urmărit", au declarat oficialii.

Operatorul străin trimite criptomonede direct către aceste portofele, fără a implica o instituție financiară de reglementare. În plus, deținătorul portofelului călătorește în marile orașe indiene precum Delhi și Mumbai pentru a întâlni comercianți peer-to-peer (P2P) nereglementați pentru a vinde criptomonede la prețuri negociabile.

Conform Poliției din Jammu și Kashmir și agențiilor centrale de securitate, persoane din țări precum China, Malaiezia, Myanmar și Cambodgia au fost implicate în crearea de conturi cripto private pentru cetățeni indieni locali. Acești operatori internaționali folosesc o Rețea Privată Virtuală (VPN) pentru a evita detectarea și nu necesită verificare KYC.

Utilizarea VPN-urilor este deja suspendată în regiune, a confirmat poliția, adăugând că înregistrarea în portofele cripto a fost observată din ce în ce mai mult în ultima perioadă.