Генеральный директор банка выдает мошеннические кредиты друзьям и соседям, манипулируя записями, чтобы скрыть схему от совета директоров банка и правительства США: Минюст

Руководитель американского банка обвиняется в федеральном мошенничестве после того, как предположительно вовлек свое учреждение в многолетнюю схему, обогатившую друзей, соседей и привилегированных заемщиков, скрывая правду от регуляторов и собственного совета директоров.

Прокуроры утверждают, что Дэнни Зайбель, 54 года, бывший президент и генеральный директор First National Bank of Lindsay, был обвинен большим жюри Западного округа Оклахомы в сговоре с целью совершения банковского мошенничества, банковском мошенничестве, внесении ложных записей в книги и отчеты финансового учреждения, препятствовании финансовой проверке и невыполнении требуемых мер защиты от отмывания денег.

Согласно обвинительному заключению Министерства юстиции, Зайбель заставил банк выдавать кредиты определенным клиентам, многие из которых были его личными знакомыми.

Кредиты никогда не возвращались.

Затем он предположительно манипулировал банковскими записями, чтобы эти кредиты выглядели работающими и здоровыми как для совета директоров банка, так и для Управления контролера денежного обращения (OCC), федерального регулятора, ответственного за надзор за национальными банками.

Прокуроры утверждают, что Зайбель неоднократно изменял данные о кредитах и фальсифицировал отчеты, чтобы скрыть растущие овердрафты и плохие кредиты, включая предоставление ложной документации во время выездной проверки OCC летом 2024 года.

Его также обвиняют в непредоставлении отчетов о подозрительной деятельности в отношении собственного поведения и консультировании клиентов по структурированию денежных вкладов ниже пороговых значений отчетности, чтобы обойти требования по борьбе с отмыванием денег, предусмотренные Законом о банковской тайне.

First National Bank of Lindsay был закрыт регуляторами в октябре 2024 года после того, как обманные и ненадежные практики истощили его капитал, и был назначен конкурсный управляющий.

В случае признания виновным по всем пунктам обвинения, Зайбелю грозит до 30 лет тюремного заключения и штрафы до 1 миллиона $, что отражает все более агрессивное преследование финансовых преступлений федеральным правительством.

 

Отказ от ответственности: Мнения, выраженные в The Daily Hodl, не являются инвестиционными советами. Инвесторы должны провести собственное исследование перед совершением любых высокорисковых инвестиций в Bitcoin, криптовалюту или цифровые активы. Обратите внимание, что ваши переводы и сделки осуществляются на ваш собственный риск, и любые понесенные вами убытки являются вашей ответственностью. The Daily Hodl не рекомендует покупку или продажу каких-либо криптовалют или цифровых активов, а также The Daily Hodl не является инвестиционным консультантом. Обратите внимание, что The Daily Hodl участвует в партнерском маркетинге.

Сгенерированное изображение: Midjourney

Пост Генеральный директор банка выдавал мошеннические кредиты друзьям и соседям, манипулируя записями, чтобы скрыть схему от совета директоров банка и правительства США: Минюст впервые появился на The Daily Hodl.