Nexo оштрафована на $500 000 в Калифорнии

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) наложил на криптокредитора Nexo Capital штраф в размере $500 000 за выдачу займов без лицензии и без оценки финансового состояния заёмщиков. Согласно данным регулятора, с июля 2018 по ноябрь 2022 года компания предоставила как минимум 5456 жителям штата потребительские и бизнес-кредиты, не проверив их кредитную историю, уровень дохода или существующие долги.

DFPI подчеркнул, что такой подход подвергал риску самих клиентов, повышая вероятность дефолта из-за отсутствия базовой оценки платёжеспособности. Хотя криптокредиты — когда пользователи получают фиат или стейблкоины под залог BTC, ETH и других активов — позиционируются как гибкая альтернатива традиционным займам, их децентрализованная природа позволяет обходить стандартные финансовые проверки, что создаёт системные риски.

Поскольку Nexo Capital не имела лицензии на кредитование в Калифорнии, DFPI обязал компанию перевести средства местных клиентов в её лицензированный американский филиал — Nexo Financial.

Это уже не первый конфликт Nexo с американскими регуляторами: в 2023 году платформа была вынуждена закрыть программу выплаты процентов в Огайо после обвинений в незарегистрированном предложении ценных бумаг. Спор был урегулирован через $45 млн штрафа. В апреле 2025 года Nexo вернулась на рынок США, но теперь под пристальным надзором регуляторов.