Польща планує новий законопроєкт щодо криптовалют із жорсткішими санкціями після попередніх вето

TLDR

• Уряд Польщі планує подати новий законопроєкт щодо криптовалют цього тижня.
• Президент Кароль Навроцький наклав вето на два попередні законопроєкти щодо регулювання криптовалют.
• Туск заявив, що новий проєкт передбачатиме суворіші покарання за криптовалютне шахрайство.
• Прокуратура розслідує діяльність Zondacrypto у зв'язку з шахрайством та відмиванням коштів.
• Збитки Zondacrypto оцінюються приблизно в 350 мільйонів злотих.

Уряд Польщі готується представити новий законопроєкт щодо криптовалют цього тижня, оскільки прем'єр-міністр Дональд Туск робить чергову спробу врегулювати ринок цифрових активів країни після того, як президент Кароль Навроцький заблокував два попередні законопроєкти.

У вівторок Туск заявив, що останній проєкт загалом відповідатиме попереднім версіям, але передбачатиме суворіші покарання для осіб, які використовують криптовалютні платформи для шахрайства щодо інвесторів або загрози державній безпеці. Уряд зазначає, що законопроєкт спрямований на посилення нагляду за криптовалютними компаніями та наближення Польщі до повного дотримання регуляторних норм Євросоюзу щодо ринків криптоактивів, відомих як MiCA.

Запланований законопроєкт з'являється на тлі кримінального розслідування щодо Zondacrypto — однієї з найбільших криптовалютних бірж Польщі. Прокуратура в Катовицях порушила справу у квітні у зв'язку з підозрами в шахрайстві та відмиванні коштів. Повідомлені збитки оцінюються приблизно в 350 мільйонів злотих, що еквівалентно близько 82 мільйонів євро, хоча слідчі зазначили, що сума може зрости в міру розвитку справи.

Туск заявив, що уряд подасть новий проєкт до парламенту до кінця тижня. Він зазначив, що переглянутий законопроєкт буде зосереджений на покаранні тих, хто використовує недосвідчених інвесторів та створює ризики для польської держави.

Новий проєкт після президентських вето

Очікується, що нова пропозиція спричинить чергове протистояння між центристським урядом Туска та президентом Навроцьким, який пов'язаний із правою опозиційною партією «Право і справедливість». Навроцький наклав вето на два попередні законопроєкти щодо криптовалют, стверджуючи, що вони запроваджують надмірне регулювання та викликають занепокоєння щодо громадянських свобод.

Попередні проєкти передбачали підпорядкування криптовалютних платформ нагляду Комісії з фінансового нагляду Польщі, відомої як KNF. Уряд стверджував, що посилений нагляд необхідний для захисту інвесторів та приведення національного законодавства у відповідність до стандартів ЄС.

Офіс Навроцького ще не повідомив, чи підтримає президент переглянуту версію. Його прес-секретар Рафал Леськвевич повідомив польському державному інформаційному агентству PAP, що уряд має представити повний текст, перш ніж буде оцінена позиція президента.

Польща залишається однією з країн ЄС, що ще працює над повним запровадженням норм, пов'язаних із MiCA. Регуляторний акт ЄС покликаний встановити єдині стандарти для постачальників криптовалютних послуг, включно з правилами щодо авторизації, захисту споживачів, прозорості та поведінки на ринку.

Розслідування щодо Zondacrypto посилює тиск

Політична дискусія загострилася через розслідування щодо Zondacrypto. Польські прокурори вивчають звинувачення в тому, що клієнти не могли вивести кошти з біржі, а платформа могла використовуватися для відмивання коштів.

Генеральний директор Zondacrypto Пшемислав Краль заперечує будь-які порушення та стверджує, що компанія залишається платоспроможною. Він також відкинув звинувачення в зв'язках з російською розвідкою, назвавши їх безпідставними.

Польські ЗМІ повідомляли, що Краль виїхав із Польщі до Ізраїлю та має ізраїльське громадянство, що може ускладнити будь-який процес екстрадиції. Засновник біржі Сильвестр Сушек зник у 2022 році за обставинами, які досі повністю не з'ясовані.

Польське видання Onet повідомляло, що прокурори вважають реальним власником Zondacrypto чоловіка, відомого як «Маньєк». В інших матеріалах згадується оцінка внутрішньої розвідки, яка пов'язує платформу з російським організованим злочинним угрупованням. Ці твердження залишаються частиною ширшої суспільної дискусії навколо компанії та не були повністю перевірені в суді.

Раніше Туск повідомив парламенту, що нерегульовані криптовалютні канали використовувалися білоруськими спецслужбами для підтримки нелегальних маршрутів міграції до Польщі. Прем'єр-міністр назвав регулювання криптовалют питанням як фінансової, так і національної безпеки.

Правила MiCA та польський нагляд

Уряд зазначає, що новий законопроєкт щодо криптовалют необхідний для встановлення чітких обов'язків компаній, що надають криптовалютні послуги в Польщі. Відповідно до запропонованого підходу, платформи підлягатимуть безпосередньому нагляду з боку KNF та зобов'язані будуть відповідати стандартам, закріпленим у законодавстві ЄС.

Прихильники законопроєкту стверджують, що Польщі потрібні більш дієві інструменти для запобігання шахрайству, захисту роздрібних інвесторів та виявлення підозрілих фінансових потоків. Противники застерігають, що надто широкі норми можуть обмежити інновації та покласти важкий тягар на законний бізнес.

Очікується, що майбутні парламентські дебати зосередяться на тому, наскільки далеко держава повинна заходити у регулюванні криптовалютних платформ, особливо після того, як справа Zondacrypto привернула суспільну увагу до ризиків у цьому секторі. Уряд заявив, що новий проєкт не змінить основну структуру попередніх законопроєктів, окрім більш жорстких покарань за шахрайство та діяльність, що вважається небезпечною для національної безпеки.

Доля законопроєкту залежатиме від того, чи зможе уряд забезпечити достатню підтримку в парламенті та чи вирішить Навроцький підписати або відхилити цей захід. До прийняття нового закону криптовалютний ринок Польщі залишатиметься в рамках перехідного регулювання, тоді як стандарти на рівні ЄС продовжуватимуть формувати цей сектор.