Як скористатися зростанням ШІ, контролюючи ризики

Три роки після того, як божевілля щодо ШІ, спричинене ChatGPT, охопило ринки та підняло технологічні акції, деякі інвестори розглядають, чи можуть вони ще встигнути долучитися до зростання. Алім Дханджі, сертифікований фінансовий планувальник в Assante Financial Management, звик до того, що молоді інвестори запитують про те, як почати інвестувати в акції ШІ — і який правильний рівень експозиції. "Це питання піднімається практично на кожній зустрічі з клієнтом,"  сказав він. 

Технологічний сектор нещодавно зазнав значної волатильності ціни, оскільки наростає спекуляція щодо того, чи формується бульбашка ШІ після значного зростання. Для молодих інвесторів, які хочуть приєднатися до дій, експерти кажуть, що за правильної стратегії можна брати участь, не ризикуючи всім.

Узгодьте інвестування в ШІ з толерантністю до ризику та цілями

Дханджі сказав, що зазвичай він починає з основ — оцінки профілю ризику клієнта та фінансових цілей. "Не кожен може терпіти ризики компаній ШІ, оскільки вони більш волатильні,"  сказав Дханджі. 

Інвестування в ШІ більше не означає володіння акціями відомих технологічних компаній. Nvidia, Meta Platforms та AMD, серед інших, розглядалися як представники сектору ШІ в останні роки, але вони не єдині варіанти. Компанії в усіх сферах тепер поставили величезні суми грошей на ШІ та його обіцянки продуктивності. 

Якщо цілі клієнта довгострокові, такі як пенсійні заощадження, то наявність певної експозиції до ШІ в їхньому портфелі може доповнити інші класи активів, сказав Дханджі. Волатильність ціни акцій ШІ робить їх непридатними для короткострокових фінансових цілей. Наприклад, якщо ви збираєте гроші, щоб розпочати бізнес або купити будинок, краще тримати акції ШІ осторонь.

Інший ризик, сказав він, полягає в тому, що технологія розвивається так швидко, що те, чим ви володієте сьогодні, може застаріти за рік. "Ви повинні бути обережними щодо того, у що ви інвестуєте," сказав Дханджі. 

Рекомендується збалансований підхід до інвестування в акції ШІ

Більшість інвесторів, з якими спілкується Раян Лі, знають про волатильність, але все одно хочуть купувати. Лі, сертифікований фінансовий планувальник та засновник Twain Financial, сказав, що вибір окремих акцій ШІ для інвестування може бути "надмірно ризикованим" кроком. Він також сказав, що важливо пам'ятати, як ці акції ШІ вписуються у вашу довгострокову інвестиційну стратегію. 

Певні індексні фонди у вашому портфелі можуть вже мати експозицію до компаній ШІ — наприклад, біржовий фонд (ETF), який відстежує Nasdaq. "Коли ви володієте диверсифікованим портфелем, у вас вже є експозиція," сказав він. 

Лі сказав, що нині важко ігнорувати акції ШІ. "У майбутньому є ШІ ... і буде зростання," сказав Лі. "Але ми просто не знаємо, коли це зростання відбудеться, чи буде воно вищим за інші галузі."

Замість того, щоб обирати окремі акції, деякі інвестори можуть звернути увагу на ETF, орієнтовані на ШІ, але Дханджі застеріг від надмірної концентрації. Якщо молодий інвестор має довгостроковий горизонт, Дханджі рекомендує, щоб від 10% до 15% їхнього портфеля можна було виділити на сектор ШІ. Але якщо інвестор більш консервативний, Дханджі запропонував обмежити експозицію до ШІ 5% портфеля — або взагалі не тримати жодних ETF чи акцій ШІ, якщо ці гроші знадобляться протягом наступних трьох років чи близько того.

Якими б не були фінансові цілі та часовий горизонт, Дханджі рекомендував уникати назв ШІ, які є популярними рекомендаціями в соціальних мережах. "Моя порада — уникайте хайпу," сказав Дханджі. "Я б радше, щоб люди зосередилися на самих компаніях, переконуючись, що вони мають міцні баланси та грошові потоки."

Дханджі сказав, що інвестування в якісні компанії з міцними балансами допоможе вашому портфелю витримати екстремальні коливання на ринку в довгостроковій перспективі, якщо бульбашка ШІ лусне. "Моя рекомендація — мати на місці фінансовий план, знати, як виглядають ваші грошові потоки, і замість інвестування всієї суми відразу та спроб вгадати ринок, ви можете поступово усереднювати долар на ринку з часом," сказав він.

Читайте більше новин:

• Рік у грошах: помітні зміни в особистих фінансах на 2025 рік
• Встановлення очікувань важливе при позиці грошей коханим
• The Wealthy Barber каже, що канадці стикаються з більшими можливостями — для прибутку та небезпеки
• Всередині зупиненого криптовалютного податкового переслідування Канади

Публікація "Як скористатися зростанням ШІ, керуючи ризиком" вперше з'явилася на MoneySense.