Розслідування FT порушує нові питання щодо дотримання Binance правил після того, як $1,7 мільярда пройшло через пов'язані з тероризмом рахунки

Нові витоки внутрішніх даних посилюють перевірку дотримання правил відповідності Binance, оскільки слідчі відстежують мільярди у підозрілих криптовалютних потоках протягом кількох років та юрисдикцій.

Витік файлів розкриває тривожні сигнали після врегулювання на $4,3 мільярда

Ексклюзивне розслідування Financial Times виявило, що Binance дозволив сотням мільйонів доларів переміщуватися через позначені акаунти навіть після кримінального врегулювання у США на $4,3 мільярда у 2023 році. Угода про визнання вини вимагала від біржі посилити правила відповідності та контролю.

Внутрішні файли Binance, переглянуті FT, показують, що акаунти з чіткими тривожними сигналами продовжували торгівлю значно після визнання вини у листопаді 2023 року. Крім того, витік даних охоплює транзакції з 2021 року по цей рік, підкреслюючи, як довго підозрілі потоки зберігалися на платформі.

Документи висвітлюють індикатори, такі як імовірні зв'язки з мережами фінансування тероризму, так звані неможливі схеми входу та невдалі перевірки особи. Однак ці попереджувальні знаки, очевидно, не викликали ефективного втручання, дозволяючи значній діяльності продовжуватися.

Підозрілі венесуельські акаунти та неможливі входи

Один особливо вражаючий акаунт належав мешканцю венесуельських нетрів, який переказав $93 мільйони через Binance між 2021 та 2025 роками. Частина цих коштів нібито надійшла з мережі, пізніше звинуваченої владою США в таємному переміщенні грошей для Ірану та ліванської Хізболли.

FT отримала дані щодо 13 підозрілих акаунтів, які обробили загалом $1,7 мільярда транзакцій. При цьому близько $144 мільйонів цього обсягу відбулося після кримінального врегулювання 2023 року, коли зобов'язання щодо дотримання правил вже були посилені.

Інший акаунт, зареєстрований на 25-річну венесуельську жінку, отримав понад $177 мільйонів у криптовалюті за два роки. Він змінював банківські реквізити для платежів 647 разів за 14 місяців, прокручуючи 496 унікальних акаунтів по всій Америці, що експерти називають надзвичайно нерегулярним.

Записи входів також показали фізично неможливу поведінку. До акаунту, пов'язаного з працівником венесуельського банку, здійснювався доступ з Каракаса о 15:56 24 лютого 2025 року, а потім з Осаки, Японія, о 01:30 наступного дня. Такий швидкий рух між локаціями неможливий, проте діяльність, очевидно, залишилася непоміченою.

Зв'язки з фінансуванням тероризму та заморожені гаманці

Усі 13 акаунтів отримали кошти загалом на $29 мільйонів у стейблкоїні Tether з акаунтів, пізніше заморожених Ізраїлем відповідно до антитерористичного законодавства. Майже всі ці перекази надійшли з чотирьох криптовалютних гаманців, пов'язаних з Тавфіком Аль-Лавом, сирійцем, звинуваченим у переміщенні грошей для Хізболли та підтримуваних Іраном хуситів.

Ізраїль конфіскував пов'язані акаунти у травні 2023 року, а Міністерство фінансів США запровадило санкції проти Аль-Лава у березні 2024 року. Крім того, звітність FT припускає, що ці індикатори ризику не повністю зупинили потоки через інфраструктуру біржі, викликаючи занепокоєння щодо ширших порушень дотримання криптовалютних правил у всьому секторі.

Колишній федеральний прокурор Стефан Касселла сказав FT, що така поведінка є класичною для незареєстрованого бізнесу з переказу грошей. "Це кваліфікується як підозріле", – сказав він. "Це виглядає так, ніби хтось діє як бізнес з переказу грошей". Його коментарі підкреслюють, як шаблони, видимі в даних, узгоджуються з встановленими тривожними сигналами.

Регуляторний контекст та перевірка США, Франції

FT опублікувала своє розслідування через місяці після того, як Комісія з цінних паперів і бірж США відкликала свій позов проти Binance, який стверджував про штучно завищені обсяги торгівлі та відведення коштів клієнтів. Американський регулятор також звинуватив біржу в введенні інвесторів в оману щодо її систем нагляду та контролю.

Паралельно занепокоєння щодо операцій Binance поширилися по Європі. Франція розпочала кримінальне розслідування на початку 2025 року, додавши до серії глобальних перевірок, зосереджених на потоках грошей, захисті клієнтів та надійності внутрішнього контролю.

На цьому тлі фраза дотримання правил відповідності binance стала болючою точкою для регуляторів, учасників ринку та фахівців з ризиків, які оцінюють, чи виконує платформа свої зобов'язання щодо врегулювання та ширші юридичні обов'язки.

Помилування Трампом, спостерігачі та розширення бізнесу

У політично заряджений поворот президент Дональд Трамп помилував засновника Binance Чанпена Чжао у жовтні за порушення законів США про боротьбу з відмиванням грошей. Згодом родина Трампа розширила ділові зв'язки з біржею цього місяця через World Liberty Financial, оголосивши про "масове розширення" свого стейблкоїна USD1 на Binance.

Міністерство юстиції та Міністерство фінансів США призначили двох незалежних спостерігачів у травні 2024 року для нагляду за програмою дотримання правил відповідності Binance. Однак багато транзакцій, переглянутих FT, нібито відбулися після того, як ці спостерігачі почали свою роботу, викликаючи питання щодо обсягу та ефективності нагляду.

Джессіка Девіс, колишній канадський офіцер розвідки, стверджувала, що помилування Трампа змінило стимули на біржі. "Раніше стимулом було: тримати вашого CEO поза в'язницею", – сказала вона. Крім того, Девіс припустила, що "навіть штраф у мільярд доларів стає досить безглуздим", коли платформи генерують стільки доходу.

Відповідь Binance та триваючі дебати щодо дотримання правил

У коментарях до FT Binance заявила, що "підтримує суворі правила відповідності та підхід нульової толерантності до незаконної діяльності" та використовує "надійні системи для позначення та розслідування підозрілих транзакцій". Компанія не прокоментувала конкретні акаунти, згадані у витоку даних.

Тим не менш, висновки FT у поєднанні з попередніми примусовими діями та помилуваннями, ймовірно, збережуть тиск на глобальні органи влади, що оцінюють умови врегулювання біржі та моніторинг ризиків. Наразі масштаб підозрілих переказів та імовірні зв'язки з фінансуванням тероризму забезпечують, що дотримання правил відповідності на великих криптовалютних платформах залишатиметься під інтенсивною міжнародною перевіркою.