Індія блокує офшорні криптовалютні біржі через посилення контролю AML

У своєму річному звіті за 2024–2025 роки Підрозділ фінансової розвідки Індії підтвердив, що 49 бірж криптовалют тепер підпадають під зобов'язання Індії щодо боротьби з відмиванням грошей. Ця вимога випливає з рішення уряду 2023 року класифікувати постачальників послуг віртуальних цифрових активів відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей, що ставить криптоплатформи під той самий режим відповідності, що й банки та інші регульовані фінансові установи.

Станом на 5 січня 2026 року FIU повідомив, що 45 бірж, що базуються в Індії, завершили внутрішню реєстрацію та пройшли регуляторну перевірку. Додаткові чотири платформи іноземного базування також зареєструвалися, що дозволяє їм легально працювати, дотримуючись індійських стандартів звітності. Усі зареєстровані суб'єкти зараз зобов'язані проводити перевірку особи клієнта, моніторити транзакції та подавати звіти про підозрілу діяльність індійським органам влади.

Моніторинг транзакцій виявляє злочинне використання криптовалюти

Висновки FIU значною мірою базуються на звітах про підозрілі транзакції, поданих біржами, що дотримуються правил. Ці звіти, за словами агентства, надають детальне розуміння того, як криптовалюти використовуються в країні — включаючи незаконні цілі.

Хоча FIU визнав, що цифрові активи можуть підтримувати інновації, інвестиції та фінансову інклюзію, він попередив, що поточне зловживання залишається значним. Звіт висвітлює кілька повторюваних сфер ризику, включаючи незаконні онлайн-азартні ігри, великомасштабне організоване шахрайство, нерегульовані транскордонні мережі переказу, подібні до неформальних систем обміну грошей, та незаконні платформи контенту для дорослих.

В одному задокументованому випадку слідчі відстежили криптоплатежі через кілька гаманців до незаконного веб-сайту, продемонструвавши, що блокчейн-транзакції можна ефективно відстежувати, коли біржі дотримуються належних правил моніторингу та розкриття інформації. Відповідно до чинних нормативів зареєстровані платформи повинні перевіряти особи користувачів, визначати бенефіціарну власність гаманців, відстежувати перекази на приватні гаманці та оперативно повідомляти про підозрілу поведінку. FIU також підтвердив, що штрафи були накладені протягом минулого фінансового року на біржі, які не виконали стандарти відповідності.

Офшорні біржі стикаються з обмеженнями доступу

Правозастосовчі зусилля Індії також провели чітку межу між офшорними платформами, що дотримуються правил, та тими, що не дотримуються. Основні міжнародні біржі, такі як Binance, Coinbase та Mudrex, зареєструвалися в FIU та мають дозвіл обслуговувати індійських користувачів.

Навпаки, FIU заблокував доступ до 25 іноземних бірж, які відмовилися реєструватися або виконувати вимоги AML. Платформи, включаючи BitMEX, LBank та Phemex, зараз недоступні для індійських користувачів до виконання зобов'язань щодо відповідності.

Ці дії спрямували значну частину роздрібної криптодіяльності Індії до меншої групи регульованих бірж. Затверджені платформи зараз зобов'язані призначити місцевого директора та визначеного головного офіцера, відповідального за пряму комунікацію з державними органами.

Індійські органи влади наголосили, що їхня мета полягає не в тому, щоб повністю ліквідувати криптовалютну діяльність, а в тому, щоб забезпечити її функціонування в рамках прозорої, ретельно контрольованої правової системи. FIU дійшов висновку, що віртуальні активи залишатимуться дозволеними лише тією мірою, якою платформи активно співпрацюють з регуляторами та дотримуються суворих стандартів запобігання фінансовим злочинам.

Публікація «Індія блокує офшорні криптобіржі через прискорення правозастосування AML» вперше з'явилася на Coindoo.