波蘭在前幾次否決後計劃推出附有更嚴厲懲罰的新加密貨幣法案

TLDR

• 波蘭政府計劃本週提交一項新的加密貨幣法案。
• 總統卡羅爾·納夫羅茨基否決了兩項早前的加密貨幣監管法案。
• 圖斯克表示，新草案將包含對加密貨幣詐騙的更嚴厲懲罰。
• 檢察官正在調查Zondacrypto涉嫌詐騙及洗錢案。
• 據報Zondacrypto的損失估計約為3.5億波蘭茲羅提。

波蘭政府正準備本週提交一項新的加密貨幣法案，總理唐納德·圖斯克在兩項早前提案遭總統卡羅爾·納夫羅茨基封鎖後，再度嘗試規範該國數位資產市場。

圖斯克於週二表示，最新草案將大致沿用早前版本，但將對利用加密貨幣平台詐騙投資者或威脅國家安全的人員加重懲罰。政府表示，該法案旨在加強對加密貨幣公司的監管，並推動波蘭全面符合歐盟《加密資產市場條例》（MiCA）的要求。

此項立法計劃正值波蘭最大加密貨幣交易所之一Zondacrypto遭受刑事調查期間。卡托維茲檢察官於四月對涉嫌詐騙及洗錢案展開調查。據報損失估計約為3.5億波蘭茲羅提，相當於約8,200萬歐元，但調查人員表示，隨著案件發展，金額可能進一步增加。

圖斯克表示，政府將於本週末前將新草案提交議會。他表示，修訂後的法案將重點懲處那些利用缺乏經驗的投資者、並對波蘭國家造成風險的人員。

總統否決後的新草案

最新提案預計將再度引發圖斯克中間派政府與總統納夫羅茨基之間的爭議，納夫羅茨基與右翼反對黨法律與公正黨立場一致。納夫羅茨基否決了兩項早前的加密貨幣法案，理由是這些法案造成過度監管，並引發對公民自由的擔憂。

早前的草案試圖將加密貨幣平台置於波蘭金融監督管理委員會（KNF）的監管之下。政府認為，需要更強力的監管以保護投資者，並使國內法律與歐盟標準接軌。

納夫羅茨基辦公室尚未表明總統是否支持修訂版本。其發言人拉法爾·萊什基維奇向波蘭國家通訊社PAP表示，政府應先提交完整文本，再評估總統的立場。

波蘭仍是歐盟中尚未全面落實MiCA相關規則的國家之一。歐盟該條例旨在為加密服務提供商制定統一標準，包括授權、消費者保護、透明度及市場行為等方面的規則。

Zondacrypto調查加劇壓力

針對Zondacrypto的調查使政治爭論進一步升溫。波蘭檢察官正在審查有關客戶無法從交易所提款，以及該平台可能被用於洗錢的指控。

Zondacrypto首席執行官普熱梅斯瓦夫·克拉爾否認有任何不當行為，並表示公司仍具償債能力。他亦駁斥與俄羅斯情報機構有關聯的指控，稱其毫無根據。

波蘭媒體報道稱，克拉爾已離開波蘭前往以色列，並持有以色列公民身份，這可能使任何引渡程序更加複雜。該交易所創辦人西爾韋斯特·蘇舍克於2022年在尚未完全解釋清楚的情況下失蹤。

波蘭新聞媒體Onet報道，檢察官認為Zondacrypto的真正所有者可能是一名被稱為"Maniek"的男子。其他報道則引述國內情報評估，將該平台與俄羅斯有組織犯罪集團聯繫起來。這些說法仍是圍繞該公司的廣泛公眾討論的一部分，尚未在法庭上得到充分驗證。

圖斯克此前曾告知議會，白俄羅斯安全部門利用未受監管的加密貨幣渠道支持非法進入波蘭的移民路線。總理將加密貨幣監管定性為金融與國家安全雙重事項。

MiCA規則與波蘭監管

政府表示，需要新的加密貨幣法案，以明確在波蘭提供加密服務的公司的責任。根據擬議方案，平台將受KNF直接監管，並須達到與歐盟法律掛鉤的標準。

法案支持者認為，波蘭需要更強力的工具來防止詐騙、保護散戶投資者，並識別可疑資金流動。反對者則警告，過於寬泛的規則可能限制創新，並對合法企業造成沉重負擔。

即將到來的議會辯論預計將聚焦於國家在監管加密貨幣平台方面應走多遠，尤其是在Zondacrypto案引起公眾對該行業風險的廣泛關注之後。政府表示，新草案不會改變早前法案的核心架構，僅對詐騙及被視為危害國家安全的行為加重懲罰。

法案的推進將取決於政府能否在議會獲得足夠支持，以及納夫羅茨基是否決定簽署或否決該措施。在新法律通過之前，波蘭加密貨幣市場將繼續在過渡性框架下運作，同時歐盟層面的標準持續影響該行業。