FT調查在17億美元資金流經恐怖組織相關帳戶後，對Binance合規性提出新疑問

新洩露的內部數據正在加劇對 Binance 合規性的審查,調查人員追蹤了跨越多年和多個司法管轄區的數十億可疑加密貨幣流動。

43 億美元和解後洩露的文件暴露危險信號

Financial Times 的獨家調查發現,即使在 2023 年達成 43 億美元的美國刑事和解後,Binance 仍允許數億美元通過被標記的帳戶進行轉移。認罪協議要求該交易所加強其合規和監控機制。

FT 審查的 Binance 內部文件顯示,帶有明顯危險信號的帳戶在 2023 年 11 月認罪協議之後仍繼續交易。此外,洩露的數據涵蓋了從 2021 年到今年的交易,突顯出可疑流動在該平台上持續了多長時間。

這些文件突出顯示了一些指標,例如涉嫌與恐怖主義融資網絡有關聯、所謂的不可能登錄模式以及身份驗證失敗。然而,這些警告信號顯然沒有觸發有效的干預,讓重大活動得以繼續。

可疑的委內瑞拉帳戶和不可能的登錄

一個特別引人注目的帳戶屬於委內瑞拉貧民窟的一名居民,他在 2021 年至 2025 年間通過 Binance 轉移了 9,300 萬美元。據稱,其中部分資金來自一個後來被美國當局指控為伊朗和黎巴嫩真主黨秘密轉移資金的網絡。

FT 獲得了 13 個可疑帳戶的數據,這些帳戶處理了總計 17 億美元的交易。也就是說,其中約 1.44 億美元的交易量發生在 2023 年刑事和解之後,當時合規義務已經加強。

另一個帳戶註冊在一名 25 歲的委內瑞拉女性名下,在兩年內收到了超過 1.77 億美元的加密貨幣。它在 14 個月內更改了 647 次付款銀行詳細信息,在美洲地區循環使用了 496 個獨特帳戶,專家表示這種模式極不尋常。

登錄記錄還顯示了物理上不可能的行為。與委內瑞拉銀行員工相關的帳戶在 2025 年 2 月 24 日下午 3:56 從卡拉卡斯登錄,然後在次日凌晨 1:30 從日本大阪登錄。在不同地點之間如此快速移動是不可能的,但這項活動顯然沒有被察覺。

恐怖主義融資聯繫和凍結的錢包

所有 13 個帳戶都從後來被以色列根據反恐怖主義法凍結的帳戶中收到了總計 2,900 萬美元的 Tether 穩定幣。這些轉帳幾乎全部來自與 Tawfiq Al-Law 相關的四個加密貨幣錢包,他是一名被指控為真主黨和伊朗支持的胡塞武裝轉移資金的敘利亞人。

以色列在 2023 年 5 月查封了相關帳戶,美國財政部在 2024 年 3 月對 Al-Law 實施了制裁。此外,FT 的報導表明,這些風險指標並未完全阻止通過該交易所基礎設施的流動,引發了人們對該行業更廣泛的加密貨幣合規失敗的擔憂。

前聯邦檢察官 Stefan Cassella 告訴 FT,這種行為是未註冊的匯款業務的典型特徵。「這符合可疑的條件,」他說。「看起來有人在從事匯款業務。」他的評論強調了數據中可見的模式如何與既定的危險信號一致。

監管背景以及美國和法國的審查

FT 在美國證券交易委員會 (SEC) 撤銷對 Binance 的訴訟數月後發表了這項調查,該訴訟指控 Binance 人為誇大交易量和挪用客戶資金。這家美國監管機構還指控該交易所在監控和控制系統方面誤導投資者。

與此同時,對 Binance 運營的擔憂已經蔓延到整個歐洲。法國在 2025 年初啟動了刑事調查,加入了一系列專注於資金流動、客戶保護和內部控制穩健性的全球調查。

在這種背景下,binance compliance 一詞已成為監管機構、市場參與者和風險專業人士評估該平台是否履行其和解義務和更廣泛法律職責的焦點。

Trump 的赦免、監管者和業務擴張

在一個充滿政治色彩的轉折中,總統 Donald Trump 在 10 月赦免了 Binance 創始人趙長鵬違反美國反洗錢法的罪行。隨後,Trump 家族本月通過 World Liberty Financial 擴大了與該交易所的業務聯繫,宣布在 Binance 上「大規模擴展」其 USD1 穩定幣。

美國司法部和財政部在 2024 年 5 月任命了兩名獨立監管者來監督 Binance 的合規計劃。然而,據報導,FT 審查的許多交易發生在這些監管者開始工作之後,這引發了對監督範圍和有效性的質疑。

前加拿大情報官員 Jessica Davis 認為,Trump 的赦免改變了該交易所的激勵機制。「以前,激勵措施是:讓你的執行長遠離監獄,」她說。此外,Davis 表示,當平台產生如此多的收入時,「即使是 10 億美元的罰款也變得相當沒有意義」。

Binance 的回應和持續的合規辯論

在對 FT 的評論中,Binance 表示「維持嚴格的合規控制和對非法活動的零容忍態度」,並使用「強大的系統來標記和調查可疑交易」。該公司沒有對洩露數據中引用的特定帳戶做出回應。

儘管如此,FT 的調查結果,加上早先的執法行動和赦免,可能會對評估交易所和解條款和監控風險的全球當局保持壓力。目前,可疑轉帳的規模和涉嫌的恐怖主義融資聯繫確保了主要加密貨幣平台的合規性將繼續受到國際社會的密切關注。