Chainalysis 報告：中文交易網路主導加密洗錢犯罪，2025 年金額逾 $820 億美元

區塊鏈分析公司 Chainalysis 最新報告揭示，利用中心化加密交易所清洗非法資金的比例持續萎縮，取而代之的是以中文為主的洗錢服務網路—這些網路自 2020 年以來增速超過中心化交易所 7,325 倍，2025 年全年鏈上洗錢規模更突破 $820 億美元。 （前情提要：錢包、警告與薄弱環節：2025 年加密貨幣安全攻擊全解析） （背景補充：東南亞電詐奴工販賣產業：加密貨幣強壓車交易擔保平台）   根據 Chainalysis 週二發布的報告，透過中文管道提供的非正規服務型洗錢網路，經營著種類繁多的「洗錢即服務」（Laundering-as-a-Service）業務，運用人頭帳戶（money mules）、非正規場外交易（OTC）櫃檯以及博弈平台來混合與兌換加密貨幣。 這些網路在 2020 年初 COVID-19 疫情爆發之際應運而生，如今已「主宰了已知的加密貨幣洗錢活動」。 過去幾年來，中心化加密交易所在全球監管機構收緊規範、嚴厲打擊非法加密交易的背景下，已大幅強化客戶身份驗證與安全機制。然而，犯罪分子也因此轉向更不透明的管道。 中文網路處理了 20% 非法金流 Chainalysis 估算，過去五年間，中文洗錢網路處理了約 20% 的已追蹤非法加密資金。與此同時，利用中心化交易所進行洗錢的比例穩步下滑——Chainalysis 將此歸因於「交易所有能力凍結資金」。 圖片來源：Chainalysis Chainalysis 指出，自 2020 年以來，「與其他洗錢終端相比」，流入已識別中文網路的資金增速是中心化交易所的 7,325 倍。 報告補充道：「雖然（中文網路）絕非鏈上洗錢的唯一推手，但以 Telegram 為基礎的中文服務，如今在全球已歸因的鏈上洗錢版圖中佔據了不成比例的份額。」 鏈上洗錢生態規模急遽膨脹 鏈上洗錢生態系統也經歷了顯著擴張。Chainalysis 估計，2025 年共有超過 $820 億美元的非法資金遭到清洗，較 2020 年的 $100 億美元大幅攀升。 其中，中文洗錢網路貢獻了 $160 億美元，相當於每日約 $4,400 萬美元。推動這一增長的關鍵因素，是加密貨幣的可及性與採用率不斷提升。 Chainalysis 表示：「這一可觀的總量成長，反映了加密貨幣日益增長的可及性和流動性，也折射出洗錢活動在方式與參與者上的根本性轉變。」 執法機構亟需提升加密能力 Chainalysis 在報告中強調，執法機關需要瞄準非法經營者與服務商及其宣傳管道，才能有效瓦解鏈上洗錢活動。 英國皇家聯合軍事研究所（Royal United Services Institute）金融與安全中心主任 Tom Keatinge 向 Chainalysis 表示：「在大多數國家，犯罪分子與執法機構在加密貨幣使用能力方面存在巨大鴻溝。」 他進一步指出：「雖然區塊鏈追蹤公司在某些案例中提供了可喜的協助，但這種能力建構僅是冰山一角。」 Keatinge 補充道，「迫切需要一項全球性的系統工程，來提升世界各地執法機構的加密貨幣能力，並建立更完善的資訊共享機制。」 相關報導 暗網可買KYC錢包、交易所帳號？Web3假人頭真相揭露 隱私的威脅，犯罪的溫床？關於區塊鏈隱私性的 6 個認知誤區 鏈上反恐追蹤：美國司法部披露的「恐怖主義」加密貨幣地址，洗錢流向解析〈Chainalysis 報告：中文交易網路主導加密洗錢犯罪，2025 年金額逾 $820 億美元〉這篇文章最早發佈於動區BlockTempo《動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體》。