Комиссии криптовалютных бирж: скрытые расходы и как сэкономить

Криптобиржи являются самыми популярными платформами в индустрии, обслуживающими миллионы пользователей по всему миру. Чаще всего эти торговые приложения становятся первой точкой входа для новых пользователей, изучающих криптопространство.

Они упрощают взаимодействие пользователей с цифровыми активами, предлагая широкий спектр услуг.

Однако при использовании этих услуг от пользователей ожидается оплата определенных комиссий.

Хотя это имеет смысл, поскольку этим платформам необходимо генерировать доход для ведения бизнеса, понимание того, как работают комиссии криптобирж, поможет пользователям максимально эффективно использовать свою торговую деятельность и экономить деньги.

В этой статье обсуждается все, что вам нужно знать о комиссиях криптобирж и почему они важны. Также рассматриваются способы снижения этих расходов, увеличивающие прибыль пользователей.

Что такое биржевые комиссии и почему они важны

Комиссии криптобирж — это расходы, которые пользователи несут при покупке, продаже или переводе криптовалют. Но это еще не все. Они также включают комиссии от криптодеятельности, такой как торговля, стейкинг, майнинг, кредитование, заимствование и многое другое.

Эти комиссии представляют собой доход, который биржи используют для поддержания своего бизнеса. Каждая криптовалютная торговая платформа имеет собственную структуру комиссий, основанную на нескольких факторах, таких как тип транзакции, объем торгов и даже VIP-статус пользователя.

Криптобиржи также взимают комиссии, чтобы избежать спам-ордеров. Некоторые злонамеренные пользователи часто используют ботов для размещения спам-ордеров, что может вызвать перегрузку и исказить объем торгов платформы. Когда эти злоумышленники понимают, что им придется платить комиссии за выполнение спам-транзакций, они могут пересмотреть свои действия и прекратить их.

Когда пользователи криптовалют точно знают, какие комиссии взимают криптобиржи, они могут соответствующим образом планировать свою торговлю. Это помогает им узнать, какая часть их капитала идет на платформу. Зная это, пользователи могут определить, стоит ли торговать реже, чтобы уменьшить комиссии, которые они будут платить, и, надеюсь, увеличить свою прибыль. В нашем руководстве по советам по криптотрейдингу мы уделяем особое внимание тому, как комиссии могут накапливаться и уменьшать вашу прибыль, поэтому обязательно ознакомьтесь с ним.

Кроме того, комиссии признаются расходами. Другими словами, большинство хороших программ для расчета криптоналогов учтут их и соответствующим образом компенсируют налогооблагаемую прибыль, чтобы вы не переплачивали по годовому налоговому счету.

Некоторые криптобиржи могут казаться с низкими комиссиями, в то время как другие кажутся дорогими. Однако в некоторых случаях эти платформы с так называемыми низкими комиссиями могут иметь скрытые расходы. Знание этого — вот где заключается реальная экономическая эффективность. Понимание комиссий поможет пользователям эффективно сравнивать платформы и делать осознанный выбор.

Торговые комиссии: структуры мейкер, тейкер и уровней

Каждый, кто торгует на криптобиржах, знает, что наиболее распространенными комиссиями, которые они платят, являются комиссии мейкера и тейкера. Существуют также многоуровневые структуры комиссий, которые вознаграждают пользователей за частую торговлю. Давайте разберем каждую из них.

Мейкер

Мейкер — это трейдер, который добавляет ликвидность на рынок. Это происходит, когда вы размещаете ордер, который не исполняется сразу, чаще всего лимитный ордер. Когда вы размещаете такой ордер, он находится в книге ордеров и становится частью пула, из которого исполняются другие ордера. Другими словами, вы помогаете создать более глубокий и ликвидный рынок, добавляя в список доступных ордеров. Из-за этого маркет-мейкеры обычно вознаграждаются более низкими криптокомиссиями.

Тейкер

Тейкер — это трейдер, который забирает ликвидность с рынка, покупая и продавая непосредственно из книги ордеров. Это происходит, когда вы размещаете ордер, который исполняется немедленно — обычно через рыночный ордер. Когда вы действуете как тейкер, вы удаляете ордера, которые другие трейдеры (мейкеры) уже разместили. Следовательно, вы уменьшаете количество доступных вариантов на рынке. Поскольку ваш ордер обрабатывается мгновенно и требует от биржи немедленного сопоставления и завершения сделки, биржа взимает немного более высокую комиссию за эту услугу.

Многоуровневые структуры комиссий

Криптобиржи используют многоуровневые структуры комиссий для предоставления скидок на торговые комиссии трейдерам. В этой структуре чем больше пользователи торгуют на бирже, тем больше они получают право на более высокие скидки на комиссии. Эта структура также выгодна тем, кто торгует на биржах крупными суммами. Идея состоит в том, чтобы стимулировать трейдеров быть более активными на бирже, а также тратить больше на торговлю. Каждая криптобиржа имеет свою собственную структуру комиссий. В результате пользователям полезно сравнивать многоуровневые структуры комиссий различных платформ для принятия мудрых решений.

Комиссии за депозит и вывод на различных биржах

Всякий раз, когда пользователи вносят или выводят криптоактивы, часто взимается комиссия.

Большинство криптобирж взимают комиссию за депозит, когда пользователи отправляют фиатные деньги на свои счета, особенно через банковский перевод, дебетовую/кредитную карту или другие сторонние платежные платформы. Однако пополнение счета криптоактивами бесплатно для большинства бирж. Конечно, вам придется заплатить сетевую комиссию, а сумма зависит от активов и блокчейна.

Вывод средств, с другой стороны, в основном связан с затратами. Криптоплатформы взимают комиссии за вывод средств, когда пользователи переводят средства со своего биржевого счета в свои местные банки и на другие криптоплатформы. Каждая криптобиржа имеет свои уникальные комиссии за вывод средств. Некоторые взимают фиксированную комиссию, в то время как другие взимают процент от выведенной суммы.

Тем не менее, давайте рассмотрим комиссии за депозит и вывод некоторых из самых популярных криптобирж, включая Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin и OKX.

Binance

Депозиты: Криптодепозиты бесплатны.

Выводы: Binance взимает фиксированную комиссию за каждый вывод криптовалюты. Однако комиссия зависит от сети и задействованного актива. Например, вывод USDT через BNB Chain стоит 0,01 USDT, в то время как вывод USDT через Ethereum и TRON стоит 1 USDT.

Bybit

Депозиты: Криптодепозиты бесплатны.

Выводы: Bybit взимает $0-$1 за выводы USDT по всем сетям и 0,00011 BTC ($10) за выводы BTC.

Coinbase

Депозиты: Криптодепозиты бесплатны. Однако депозиты в фиатной валюте могут иметь комиссии в зависимости от способа оплаты. Например, пользователи платят комиссию $10 за банковские переводы.

Выводы: Coinbase взимает два типа комиссий, когда вы выводите свои активы с платформы.

1. Сетевая комиссия: Комиссия, уплачиваемая майнеру или валидатору за обработку транзакции в блокчейне. Сетевая комиссия зависит от актива и блокчейна, и Coinbase обычно отображает ее во время вывода средств.
2. Комиссия за обработку: Coinbase взимает эту комиссию за обработку транзакции на своей платформе. Биржа взимает 0,2% (от переведенной суммы) за выводы BTC через Lightning Network и 0,01% (от переведенной суммы) за выводы USDT с ограничением в 20 USDT.

KuCoin

Депозиты: Криптодепозиты бесплатны.

Выводы: KuCoin взимает комиссии за вывод средств в зависимости от активов и блокчейна, используемого для вывода. Выводы USDT, включая налоги, могут стоить до $5 или всего $0,5 в зависимости от сети. А при выводе BTC через сеть Bitcoin KuCoin взимает комиссию в размере 0,000963 BTC.

OKX

Депозиты: Криптодепозиты бесплатны

Выводы: Комиссии зависят от стоимости сети для монеты, которую вы выводите. Например, минимальная и максимальная комиссии за вывод USDT составляют 0,001 USDT (Berachain и Plasma) и 1 USDT (Solana) соответственно. С другой стороны, те, кто использует местный банковский перевод, платят $30 за услугу вывода средств.

Скрытые расходы, которые трейдеры часто упускают из виду

Помимо выраженных комиссий, которые мы обсуждали до сих пор, таких как комиссии мейкер-тейкер, некоторые биржи идут дальше и взимают с пользователей скрытые комиссии, которые не упоминаются. Они незаметны и не обозначены как комиссии, но все равно будут стоить пользователям денег. Вот некоторые распространенные из них:

Комиссии за конвертацию валюты

Всякий раз, когда пользователь конвертирует криптоактив в другую криптовалюту или в фиатную валюту, криптобиржа может применить комиссии за конвертацию, которые добавляются к общей стоимости перед исполнением сделки.

Проскальзывание

Во времена, когда криптовалютный рынок испытывает быструю волатильность или ликвидность низкая, цена, по которой трейдеры размещают свои ордера, может отличаться от цены, которую они получают из книги ордеров. Эта разница называется проскальзыванием. Печально то, что трейдеры могут в итоге получить худшие цены, чем ожидалось, из-за проскальзывания. Хотя технически это не «комиссия», это тесно связано с ликвидностью биржи и глубиной рынка. Это один из самых важных факторов при выборе площадки для торговли. Лучшие криптобиржи имеют наименьшее проскальзывание.

Наценки на сетевые комиссии

Каждая транзакция, проходящая через сеть блокчейна, сопровождается сетевой комиссией. Однако криптобиржи могут добавлять свою наценку к этой стоимости, особенно для сделок в блокчейн-сетях, таких как Bitcoin и Ethereum.

Наценка на спред

В криптотрейдинге спред — это разница между фактической рыночной ценой криптовалюты и ценой, по которой трейдер ее купил. Это одна из самых распространенных скрытых комиссий, которые используют биржи. Даже когда они заявляют о нулевых комиссиях за транзакции, наценка на спред может быть способом биржи компенсировать разницу.

Сетевые комиссии и их влияние на транзакции

Сетевые майнеры или валидаторы стимулируются платежами, называемыми сетевыми комиссиями, всякий раз, когда они подтверждают транзакции и добавляют блоки в основную сеть. Их действия помогают защитить блокчейн, сохраняя его децентрализацию.

В большинстве случаев эти комиссии непредсказуемы, поскольку на них влияет перегрузка сети. Это происходит, когда блокчейн испытывает интенсивное использование. Когда система перегружена, ее комиссии имеют тенденцию резко возрастать.

Большинство блокчейн-сетей используют либо механизм консенсуса POW, либо POS. Те, кто использует модель PoW, известны тем, что они медленнее и имеют более высокие комиссии во время перегрузки сети. С другой стороны, модели PoS известны своим дешевым и быстрым расчетом транзакций.

Наценки на спред и различия в исполнении цены

Спред — это разница между текущей торговой ценой криптовалюты и ценой, по которой пользователь ее покупает. Трейдеры платят эту стоимость всякий раз, когда они покупают или продают криптовалюту немедленно. Это применяется даже в случаях, когда платформа рекламирует низкие или нулевые торговые комиссии. Некоторые криптобиржи корректируют спред, чтобы увеличить свою прибыль, не упоминая это как отдельную комиссию — потому что технически это не так. Это происходит без ведома пользователя. Трейдеры, которые не наблюдательны, могут даже использовать криптобиржи годами, не зная об этих спредах. Факторы, которые могут влиять на спред, включают объем торгов и доступность ордеров на бирже.

По мере увеличения спреда трейдеры в итоге платят больше за покупку криптовалюты и получают меньше при ее продаже. Эта скрытая наценка не всегда очевидна. Это может быть потому, что большинство трейдеров сосредоточены только на рекламируемых тарифах комиссий, упуская из виду, как спред влияет на их общую стоимость. Когда трейдеры понимают это, они будут знать, как избежать ненужных расходов.

Комиссии за конвертацию и обмен между активами

Комиссии за конвертацию — это комиссии, которые возникают при конвертации одной криптовалюты в другую на одной и той же платформе. Будь то на централизованной бирже или в кошельке, пользователи понесут комиссию за обработку транзакции.

Комиссии за обмен между активами, с другой стороны, несколько отличаются. Пользователи обычно платят эти комиссии при использовании моста или специализированных протоколов для обмена активами между различными блокчейнами.

Как уровни KYC влияют на структуры комиссий

Поскольку большинство централизованных криптобирж регулируются, они требуют от пользователей предоставления информации о подтверждении личности для верификации. Это означает, что пользователи должны предоставить свои личные данные, такие как документ, выданный государством, и подтверждение адреса, чтобы подтвердить свою личность. Это помогает отпугнуть злонамеренных пользователей, поскольку им приходится раскрывать свою личность, которую можно использовать для их отслеживания.

Уровни KYC могут влиять на то, что платят пользователи, несколькими способами. Большинство бирж имеют разные уровни верификации. Например, базовый KYC обеспечивает доступ к стандартным торговым функциям, в то время как пользователи с более высоким KYC получают дополнительные преимущества от платформы, включая более низкие комиссии.

Стратегии снижения торговых и трансферных расходов

Хотя нельзя полностью избежать платы комиссий, существуют стратегии, помогающие снизить расходы. К ним относятся:

Консолидируйте транзакции для ограничения расходов

Некоторые пользователи часто отправляют криптовалюты небольшими частями на другие счета. Это всегда сопровождается комиссиями за каждую транзакцию. Вместо такого подхода пользователи могут отправлять активы более крупными порциями. Таким образом, они сокращают расходы.

Избегайте торговли во время перегрузки рынка

Большинство блокчейн-сетей становятся перегруженными всякий раз, когда происходят такие действия, как аирдроп или другие кампании от крупных проектов. В таких случаях сетевые комиссии увеличиваются больше, чем обычно. Блокчейн-сеть может даже столкнуться с техническим сбоем, таким как простой, из-за интенсивного использования. Из-за этого трейдерам лучше всего избегать торговли или сокращать свою торговлю в эти периоды.

Используйте низкозатратные блокчейны

Большинство блокчейнов первого уровня, использующих механизм консенсуса POW, известны своей болезненной медлительностью. В результате транзакции часто сопровождаются высокими комиссиями. Следовательно, при отправке криптовалюты он-чейн полезно выбирать быстрый блокчейн, например, использующий алгоритм POS. Эти блокчейны часто предлагают низкозатратные транзакции стоимостью в копейки, пока сеть не перегружена. Чаще всего пользователи выбирают блокчейны второго уровня, такие как Polygon, Base или Optimism.

Сравнивайте комиссии между биржами

Другая стратегия, которая помогает, — это сравнение комиссий ведущих криптобирж. В этой статье были выделены применимые расходы на пяти основных биржах. Сравнивая их, изучите их функции, чтобы вы могли сделать эффективный выбор. Также стоит упомянуть, что большинство этих платформ предлагают скидки на комиссии тем, кто держит их аффилированную криптовалюту. Например, держатели BNB имеют право на скидки на Binance.

Изучайте маркетинговые акции, предлагающие возврат комиссий и торговлю с нулевой комиссией

Большинство криптобирж время от времени проводят маркетинговые кампании. Среди предложений в этих кампаниях могут быть возвраты комиссий и даже торговля с нулевой комиссией в течение определенного периода. Для участия эти биржи попросят пользователей выполнить определенные критерии. Если они это сделают, они получат право на эти скидки, которые помогут уменьшить расходы.

Сравнение комиссий централизованных и децентрализованных бирж

Централизованные биржи, как правило, взимают более высокие комиссии. Всякий раз, когда пользователи хранят свои криптовалюты на CEX, они дают платформе больший контроль над своими активами. Централизованные биржи, обсуждаемые в этой статье, такие как Binance, Coinbase и OKX, взимают комиссии от 0,1% до 0,2% за сделку для обычных пользователей. Эти платформы также взимают комиссии за услуги, такие как торговля, кредитование и многое другое. Многие CEX снижают свои комиссии для пользователей с большим объемом торгов и пользователей, которые держат нативный токен биржи.

DEX отличаются. Это проекты, которые дают пользователям полный контроль над их активами. Разработчики этих проектов используют смарт-контракты для надзора за деятельностью. Они также способствуют анонимности. Вот почему пользователи могут получить доступ к услугам без прохождения верификации KYC (в некоторых случаях). Основным недостатком DEX является то, что пользователи должны иметь умеренный уровень знаний о криптовалюте для легкой навигации по ним.

Комиссии DEX обычно ниже, чем у CEX. Хотя DEX не взимают комиссии за счет, их комиссии за своп основаны на криптопротоколе и пуле ликвидности. Многие пулы взимают от 0,01% до 0,3%, но некоторые доходят до 1%. Например, Uniswap v3 и PancakeSwap v3 предлагают комиссии в диапазоне от 0,01% до 1%.

Примечательно, что общая стоимость сделки DEX включает сетевые комиссии за газ и проскальзывание. Это означает, что сделки DEX на блокчейнах, таких как Ethereum, могут быть дороже, чем спотовые сделки CEX, особенно для небольших сумм. Однако на более дешевых сетях и сетях второго уровня DEX плюс газ может быть дешевле, чем комиссии CEX для некоторых пользователей.

Однако совсем недавно появилась заметная тенденция в виде децентрализованных бирж бессрочных фьючерсов, таких как Hyperliquid, Lighter и другие. Некоторые из них доходят до того, что взимают 0% комиссий мейкера, чтобы привлечь пользователей.

Оценка графиков комиссий перед открытием счета

График комиссий — еще одна вещь, которую криптотрейдерам необходимо понимать перед созданием счета на криптобирже. Сегодня, когда большинство пользователей ищут криптобиржи для использования, они часто обращают внимание исключительно на услуги платформы, торговый интерфейс и поддерживаемые криптовалюты. Структура комиссий биржи часто остается за кадром. На самом деле оценка этих структур комиссий помогает пользователям сделать правильный выбор. Таким образом, они не теряют большую часть своей потенциальной прибыли на криптобиржах.

График комиссий включает все расходы, которые взимает биржа. Они включают торговые комиссии, комиссии за депозит, комиссии за вывод средств, сетевые комиссии, расходы на спред, комиссии за конвертацию и даже комиссии за неактивность. Изучение того, как читать эту разбивку, поможет пользователям принимать разумные решения, прежде чем они начнут торговать.

Одна из основных причин, по которой графики комиссий важны, заключается в том, что они напрямую влияют на вашу прибыль. Например, если вы планируете торговать часто, вы можете выбрать биржу с более низкими комиссиями мейкера и тейкера, чтобы сохранить больше своего дохода. Знание комиссий за вывод средств помогает трейдерам избегать платформ, которые взимают высокие комиссии за отправку криптовалюты. Это может быть весьма полезно для пользователей, которые часто выводят средства.

Некоторые платформы могут выглядеть дешевыми сначала, но имеют высокие комиссии за вывод средств. Аналогично, некоторые биржи расширяют свой спред, рекламируя нулевые комиссии. Это означает, что вы платите больше комиссий при покупке и продаже криптоактивов на платформе.

Как только пользователи смогут оценить комиссии, они поймут фактические расходы, которые они, вероятно, понесут, когда начнут использовать свою предпочтительную биржу. Например, большинство платформ предлагают бесплатные криптодепозиты, но могут взимать некоторые комиссии, когда пользователи вносят фиат через банковские переводы или карты.

Выводы также различаются в зависимости от выбранной вами монеты, потому что сами блокчейн-сети требуют комиссий за газ. Знание этого заранее помогает вам избежать путаницы, когда вы видите комиссию за вывод средств, которая выглядит выше, чем ожидалось. Каков конечный результат? Это помогает пользователям со временем экономить много денег и делать их торговый опыт более ясным, плавным и гораздо более предсказуемым.

Заключение

Криптоиндустрия предлагает множество способов для инвесторов заработать деньги. Однако пользователи, которые закрывают глаза на комиссии криптобирж, настраивают себя на огромные потери, которые будут накапливаться со временем. Не желая быть среди тех, кто может стать жертвой неожиданных комиссий, в этой статье обсуждалось, как работают криптокомиссии, и перечислены пять бирж, которые придерживаются платформ, предлагающих больше всего услуг по самым низким ценам.

Статья Объяснение комиссий криптобирж: скрытые расходы и как сэкономить впервые появилась на CryptoPotato.